Ретроспективный анализ трансформации финансово-экономической составляющей бизнес - пространства Китая.
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
УДК 339.97
Ретроспективный анализ трансформации финансово-экономической составляющей бизнес - пространства Китая.
д-р экон. наук, проф. Василенок В.Л., fem1421@yandex.ru
Университет ИТМО Институт холода и биотехнологий 191002, Санкт-Петербург, ул. Ломоносова, 9
Ли Янь, lyliz2003@mail.ru
Восточный союз, КНР
В статье представлена ретроспекция китайских экономических реформ конца 20 века, в основе которых лежат рыночные преобразования. На первом этапе существенные перемены охватили весь спектр отношений в сельском хозяйстве, на втором трансформации подверглась промышленность, изменились финансово-экономические отношения, банки становятся активнее в значительной части бизнес - пространства. Это привело к заметным успехам в социальной, финансово-экономической, научно-технической и культурной сферах, бурному развитию внешней торговли.
Ключевые слова: экономические реформы, сельское хозяйство, финансовая система Китая, иностранные банки в Китае, бизнес - пространство, малые и средние предприятия, трансформация, ретроспективный анализ.
Retrospective analysis of the transformation of the financial and economic component of business - China space.
Ph.D., prof. Vasilenok VL, fem1421@yandex.ru
University ITMO Institute of Refrigeration and Biotechnologies 9, Lomonosov Street, St Petersburg, 191002
Li Yan, lyliz2003@mail.ru
East Union, China
The article presents a retrospective of Chinese economic reforms in the late 20th century, which are based on market reforms. In the first phase change material covered the whole spectrum of relations in agriculture, followed by transformation of Industry has been changed financial and economic relations, banks have become more active in large parts of the business - space. This has led to significant advances in the social, economic, financial, scientific, technical and cultural spheres, the rapid development of foreign trade.
Keywords: economic reform, agriculture, China's financial system, foreign banks in China, business space, small and medium enterprises, transformation, retrospective analysis.
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
После проведения политики ―реформ и открытости‖ Китай добился огромных успехов в социальной, экономической, научной, технической и культурной сферах, значительно улучшается жизненный уровень населения. Экономика Китая постоянно находится на подъѐме, внешняя торговля расширяется, обмен и сотрудничество с другими странами в различных областях развиваются быстрыми темпами. Экономические реформы, в основе которых лежат рыночные подходы трансформировали сами отношения между государственными и частными компаниями, сформировав новое бизнес-пространство.
Начало экономических реформ в Китае во многом связано с тем, что экономическая структура, которая сложилась в годы первых пятилеток нового Китая и сыгравшая свою положительную роль, в 50-е годы обнажила ее серьезные недостатки чрезмерная централизация и ведомственность, бюрократизм и многочисленные согласования. Предприятия в одном и том же городе подчинялись различным ведомствам в Пекине, какими-либо реальными правами они не обладали. Господствовала уравниловка в оплате труда, платили не за труд, а за то, что приходишь на работу, платили за должность, за кресло, необходимы были радикальные, причем неотложные меры.
На третьем пленуме ЦК Компартии Китая 11 созыва 1978 год было принято историческое для страны решение об экономической реформе в Китае, о создании принципиально новой экономической структуры. Оно положило конец голому администрированию, безграничному диктату центра, покончило с недооценкой товарноденежных отношений, закона стоимости, рынка, соотношения между спросом и предложением, дало толчок формированию нового бизнес - пространства.
Экономическая реформа в Китае прошла два этапа. На первом этапе (декабрь 1978октябрь 1984 гг) реформа началась с сельского хозяйства, что отвечало требованиям того времени. Аграрные преобразования были связаны с отменой народной коммуны и заменой ее семейным подрядом и единой коллективной собственностью. Практически все 800 млн. крестьян получили право на свободное сельскохозяйственное производство. В основном отменена система госзаготовок, освобождены цены на большинство видов сельскохозяйственной продукции.
Реформа вывела аграрный сектор из застоя, помогла ему вступить на путь специализации и повышения товарности. В деревне появились предприятия, созданные по инициативе крестьян, - волостно-поселковые. Они создали новые рабочие места, способствовав тем самым решению проблемы излишней рабочей силы в сельском хозяйстве, повышению жизненного уровня крестьян, модернизации сельского хозяйства, а также развитию реформы в целом.
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
На втором этапе реформы (1984-1988 гг.) преобразована экономическая структура города снизу доверху—от предприятий до министерств. Все функции—от производства до сбыта продукции выполняет предприятие.
3-й пленум ЦК КПК двенадцатого созыва (1984 г.) впервые выдвинул концепцию плановой товарной экономики, отбросив традиционное представление о несовместимости планового и товарного хозяйства. В городах в соответствии с принципом отделения права хозяйствования от права собственности отобран ряд предприятий, которым предоставили большую свободу действий. Постепенно они должны стать самостоятельными самофинансирующимися экономическими субъектами и выходить на рынок непосредственно в качестве товаропроизводителей. На предприятиях введен налог на прибыль вместо старой системы сдачи части прибыли, установлена система ответственности за результат предпринимательства на основе подряда, преобразована система планирования и ценообразования в целях усиления рыночных рычагов.
Материально-техническое снабжение децентрализовано, оборудование, сырьѐ, комплектующие детали получают в системе оптовой торговли или на основе прямых связей. Если средств не хватает, берут ссуду в банках. Выпускают акции, которые реализуют на том же рынке. Убыточные предприятия или закрываются, или присоединяются к другим, прибыльным. Добровольное присоединение слабых к сильным, как многие считают, — это гораздо лучше, чем объявление банкротства и закрытие слабого.
После экономических реформ в Китае создается целая система рынков. Земля, техника и технология, сырье, комплектующие детали, готовая продукция, рабочая сила, денежные средства, ценные бумаги, квартиры и дома, научные и организационные, культурные и бытовые услуги становятся товаром.
Выиграли от реформы больше всего крестьяне. Благодаря подряду на землю, повышению закупочных цен и предельной интенсификации труда своего и своих домочадцев крестьянин получил довольно высокие доходы. Так, в провинции Гуандун доходы крестьян в 1987 составили 903 юаня на душу населения в год против 250 юаней в 1978 году (рост в 3,6 раза).
За более чем 20 лет реформ и открытости, промышленность Китая сохраняет высокие темпы развития. В 1979-2000 гг. добавленная стоимость в промышленности в сопоставимых ценах увеличилась в среднем на 11,6%.
За 20 с лишним лет реформ Китая производство основной промышленной продукции увеличилось в десятки и даже сотни раз, многие виды промышленной продукции пользуются широким спросом во всем мире. С 1996 г. По производству стали,
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
угля, цемента, химических удобрений и телевизоров Китай занимает первое место в
мире.
В 10-ю пятилетку Китай ставит задачу дальнейшего развития индустриального сектора на базе применения новых и высоких технологий. Точнее поставлены
следующие задачи.
Первая - посредством новых и высоких технологий, а также передовых и практически применимых преобразовать перспективные традиционные производства.
Техническая реконструкция и модернизация старых промышленных баз вести путем
создания крупных компаний и холдингов путем внедрения высокоэффективного
современного оборудования.
Вторая – продолжить закрытие отсталых производств и заводов, которые
выпускают недоброкачественную и низкосортную продукцию, являются ресурсоемкими,
загрязняют окружающую среду.
Третья – развивать новые производства на новых и высоких технологиях,
основанных на новых материалах и биоинженерии, притом информатизация станет
стимулятором индустриализации, что подразумевает развитие информационной техники,
широкополостных информационных сетей, интегральных схем, софтиндустрии.
Четвертая—усилить
инфраструктурное
строительство,
включающее
гидротехническое, транспортное, энергетическое.
Пятая—ускорить развитие сервиса. Если в 2001г. Была следующая пропорция
секторов: агро/ индустрия/ сервис по доле в ВВП—15,9/50,9/33,2, по доле занятых— 52,9/23/24,1, то к 2005г. Предполагается, что структура экономики будет следующая; по доле в ВВП—13/51/36, по доле персонала—44/23/33, т.е. при сохранении индустриальной доли начнется увеличение сферы услуг за счет сельскохозяйственной
сферы.
В 2002 году быстро росло промышленное производство. За год добавленная
стоимость промышленности составила 5,3612 млрд. юаней, на 12,6% больше, чем в 2002
году. В том числе добавленная стоимость крупных предприятий (всех государственных
предприятий и крупнейших предприятий необщественной собственности, доход
реализации которых превышает 5 млн. юаней в год), увеличилась на 17,0%; коэффициент
реализации промтоваров в 2003 году составил 98,1%, увеличившись по сравнению с
предыдущим годом на 0,1 процентного пункта.
Быстро увеличилась индустрия на базе высоких и новых технологий. Среди
крупных предприятий добавленная стоимость отраслей высоких и новейших технологий
увеличилась на 20,6% в этом году по сравнению с 2005 годом. Производство
оборудования связи, программных коммутаторов, мобильных телефонных аппаратов и
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
микрокомпьютеров увеличилось по сравнению с 2005 годом соответственно с 25,9% до 1,2 раз.
Ускорилось производство энергетики. Общее количество производства первичной энергетики в стране составило 1,603 млрд. т стандартного угля, увеличившись на 11,0% по сравнению с 2005 годом. Выработка электроэнергии в 2003 году составила 1,91076 трлн. кВт-ч, увеличившись на 15,5% по сравнению с 2004 годом. Производство каменного угля составило 1,667 млрд. т, рост - 15,0%; производство сырой нефти - 170 млн. т, рост - 1,8%.
Быстро росло производство главных сырьевых материалов. В 2003г. добавленная стоимость по выплавке и обработке черных металлов увеличилась на 22,6% по сравнению с предыдущим годом; добавленная стоимость по выплавке и обработке цветных металлов увеличилась на 18,1% по сравнению с предыдущим годом; добавленная стоимость производства химических сырье и изделий увеличилась на 14,1%; добавленная стоимость изделий из неметаллических полезных ископаемых увеличилась на 16,6%. В 2003г. производство стали составило 222 млн. т, рост - 21,9%; производство проката составило 241 млн. т, рост - 25,3%; рост производства 10 видов цветных металлов составил 19,1%; рост производства окиси алюминия - 11,2%; рост производства соды-каустика - 7,7%; рост производства цемента - 18,9%.
Мощная тенденция роста производства автомобилей. В 2003 г. добавленная стоимость отрасли транспортного аппаратостроения увеличилась на 22,0% по сравнению с предыдущим годом; производство автомобилей составило 4,444 млн. шт., рост - 36,7%, в частности, производство легковых автомобилей составило 2,02 млн. шт., рост - 85,0%.
В 2003 г. увеличилось в стране число предприятий по производству автомобилей, общее число составило 32, что увеличилось на 12 предприятий. В частности, годовое производство автомобилей 8 предприятий превысило 80 тыс. шт. по каждому.
Значительно повысился экономический эффект промышленности. Масштабные промышленные предприятия добились общей прибыли на сумму 815,2 млрд. юаней, на
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
42,7% больше против предыдущего года, из них 378,4 млрд. юаней принадлежат государственным предприятиям и предприятиям с контрольным пакетом акций, то есть прибыль увеличилась на 45,2%; прибыль предприятий коллективного сектора собственности составила 48 млрд. юаней, увеличилась на 31,4%; акционерных предприятий - 376,46 млрд. юаней, увеличилась на 46%; предприятий иностранного капитала и инвестиций сянганских и аомэньских бизнесменов - 268,05 млрд. юаней, увеличилась на 40,5%. Убытки нерентабельных предприятий снизились на 1,9%. Значительно расширились сферы отраслевой прибыли. Из 39 крупных промышленных отраслей в 38 продолжает расти прибыль. В освоении нефти и природного газа, в изготовлении транспортного и перевозочного оборудования, в плавлении черной металлургии, а также в прокатной, химической и энергетической промышленности новая прибыль составляет 48% новой прибыли всех масштабных промышленных предприятий.
Сравнительно быстрые темпы развития сохраняет и индустрия строительства. В строительной отрасли всего общества добавленная стоимость за весь год составила 816,6 млрд. юаней, на 11,9% больше против предыдущего года. Прибыль строительных предприятий, имеющих право на подряд, и предприятий специальных строительных подрядов, составила 45,9 млрд. юаней, повысилась на 23,8%.
Согласно официальным данным, по состоянию на конец 1990-х годов Китай располагал приблизительно 95 млн. га обрабатываемых земель. С одного участка нередко снимают три и более урожаев за два года, а в бассейне р. Янцзы – ежегодно два урожая. В Южном Китае многие поля дают по три урожая основных сельскохозяйственных культур или до пяти урожаев овощей в год.
Продолжалось урегулирование структуры растениеводства. Посевные площади под зерновыми культурами в 2003 году составили 99,41 млн. гектаров, сократившись по сравнению с предыдущим годом на 4,48 млн. гектаров; площади под сахароносами составили 1.65 млн. гектаров, сократившись на 170 тыс. гектаров; а посевные площади под хлопком составили 5.11 млн. гектаров, увеличившись на 920 тыс. гектаров; площади под масличными культурами составили 14.97 млн. гектаров, увеличившись на 200 тыс. гектаров; площади под овощами составили 17,91 млн. гектаров, расширившись на 560 тыс. гектаров.
Снизилось производство таких важнейших сельскохозяйственных продуктов, как продовольственные, хлопки, масличные и сахароносы. Продолжалось стабильно увеличиваться производство овощей и фруктов на основе сортосмены и повышения их качества. За год производство зерна составило 430,67 млн. т, снизившись на 26,39 млн. т, т.е. 5,8%.
Стабильно развивалось производство в животноводстве и аквахозяйстве. Валовое производство свинины, говядины и баранины составило 69,2 млн. т, рост - 5,1%, в
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
частности, рост производства говядины и баранины составили соответственно 12,9% и 10,8%. Быстро увеличивается производства молока. Производство аквапродуктов в 2003 году составило 46,9 млн. т, рост - 2,8%.
Стремительно развивалась морская индустрия. В 2003г. валовая продукция морской индустрии всей страны впервые превысила 1 трлн. юаней, составила 1,007771 трлн. юаней. По словам экспертов, общий уровень морского хозяйства Китая уже занимает среднее положение среди океанических стран мира. В 2003г. общая добавленная стоимость морской индустрии составила 445,5 млрд. юаней, по сопоставимым ценам увеличившись на 9,4% по сравнению с предыдущим годом.
Сегодня в Китае в основном сформирована финансовая система, в которой урегулирование и контроль осуществляет центральный банк, а главными субъектами являются государственные банки. Разделены финансовые потоки политического и коммерческого характера, поддерживается сотрудничество между различными финансовыми учреждениями и их функциональная взаимодополняемость. Стабильному развитию финансового сектора способствуют важные реформы и поэтапное расширение его внешней открытости, начало которым положила политика реформ и открытости, проводящаяся с 1979 г. Ниже перечисляются наиболее значимые этапы преобразований в финансовой сфере.
В 1978-1993 годы в китайской финансовой реформе для негосударственных предприятий преимущественно использовалась внесистемная «стратегия приращения». По отношению к государственным предприятиям, являющимся основной государственных финансов, использовались отдельные меры по передаче прав и прибыли низовым организациям, которые обеспечивали предприятиям определенное материальное поощрение, увеличивали их жизненные силы. Одно из средств реформы 1978-1993 годов государственных органов—осуществление «административного разделения власти», передача прав на управление государственными предприятиями от различных органов ЦК к органам местного самоуправления. В то же время государственным предприятиям были предоставлены больше, чем раньше, права на самоуправление. Реформа финансов и налогообложения 1978-1993 годов проводилась в соответствии с данной ситуацией.
После того как в 1976 году завершилась «великая культурная революция», в общественных финансах появились различные факторы увеличения расходов и уменьшения доходов. Кроме того, в конце 70-х годов на китайских предприятиях начала проводиться реформа по «расширению прав предприятий на самоуправление», расширялись имущественные права предприятий, поднимались заработные платы, выдавались премии, все это увеличило давление, оказываемое на финансовое равновесие. В 1979 году возник крупный финансовый дефицит, оказавший особенно большое давление на финансы центральной власти. Чтобы мобилизовать активность
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
органов местного самоуправления в области увеличения доходов и сокращения расходов, а также обеспечить финансовые поступления центральной власти, начиная с 1980 года унитарная система финансового бюджета была заменена системой подряда.
1. Система «разделение котлов». В 1980 году кроме таких городов центрального подчинения, как Пекин, Тяньзинь и Шанхай, где по-прежнему использовался метод близкий к методу «централизованных доходов и расходов», в остальных провинциях и автономных районах в управлении финансами использовалась система «разделения котлов».
В 25 провинциях и автономных районах, где использовалась система «разделение котлов», применялись четыре различных метода пополнения бюджета.
Во-первых, в провинции Цзянсу продолжал применяться метод закрепления заданий в определенных пропорциях. Конкретно метод заключался в утверждении определенной пропорции выплат вышестоящим инстанциям, не меняющейся в течение 4 лет. В соответствии с историческим отношением расходов к доходам в финансах данной провинции, в действительности эта пропорция может ежегодно регулироваться посредством переговоров между центром и местами. В 1977 году было временно утверждено, что 58% передается вышестоящим инстанциям, а 42% оставляется для собственного использования, с 1978 по 1980 годы это отношение стало 59% к 41%, а в 1981 году оно было изменено на 61% к 39%.
Во-вторых, в провинциях Гуандун и Фуцзянь, где была впервые проведена попытка реформ и открытости, использовался метод «разделения доходов и расходов, передачи определенной суммы вышестоящим инстанциям или дотаций на определенную сумму». Кроме непроизводственных предприятий, непосредственно подчиненных ЦК, доходы и таможенные пошлины которых передавались ЦК, доходы остальных полностью принадлежали органам местного самоуправления. Аналогично финансовые расходы кроме непроизводственных предприятий, непосредственно подчиненных ЦК, расходы которых относились к ЦК, все остальные расходы обеспечивались органами местного самоуправления. В соответствии с вышеописанным распределением доходов и расходов при использовании данных из отчета о финансовых доходах и расходах этих двух провинций за 1979 год в качестве базисной величины утверждалась сумма выплат вышестоящим инстанциям или сумма дотаций, не менявшаяся в течение 5 лет.
В-третьих, в 15 провинциях, включая Сычуань, Шэньси, Ганьсу, Хэнань, Хубэй, Хунань, Аньхой, Цзянси, Шаньдунь, Шаньси, Хэбэй, Ляонин, Хэйлунцзян, Цзилинь и Чжэцзян, использовался метод «разделения доходов и расходов, закрепления заданий по различным уровням». Так называемое «разделения доходов и расходов» означает определение границ центральных и местных доходов и расходов в соответствии с отношениями подчинения. Доходы и таможенные пошлины от предприятий,
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
подведомственных центру, относятся к финансам центральной власти и являются ее доходом; доходы местных предприятий, сельскохозяйственные налоги, налоги на скотоводство, торгово-промышленные подоходные налоги, местные налоги и другие местные доходы относятся к местным финансам и являются их доходом. Что касается торгово-промышленных налогов, то они регулируют доходы центральной и местной властей. Оборотные средства предприятий подведомственных центру, средства на потенциальную реконструкцию, расходы на освоение новых видов продукции, геологическую разведку, военную подготовку, оказание помощи иностранным государствам, заготовку материальных ресурсов государства, а также расходы на культурно-просветительную работу, здравоохранение, научную работу на центральном уровне, земледелие и лесоводство, водное хозяйство и метеорологию, управленческие расходы промышленных и торговых предприятий и предприятий связи и административные расходы относились к расходам финансов центральной власти. Местные инвестиции в капитальное строительство в соответствии с единым планом, оборотные средства предприятий подведомственных местным властям, их потенциальные средства на реконструкцию и освоение новых видов продукции, оказание помощи сельским народным коммунам и управленческие расходы на земледелие и лесоводство, водное хозяйство и метеорологию, управленческие расходы промышленных и торговых предприятий и предприятий связи, расходы на городское обслуживание, переезд городского населения в села, расходы на научнопросветительскую работу, здравоохранение и научную работу, расходы на оказание материальной помощи и на административное управление и т.п. относились к расходам местной власти. Некоторые особые расходы, например помощь при стихийных бедствиях, предоставление экономически неразвитым районам средств на развитие, ассигновались центром. Так называемое «закрепление заданий по различным уровням» означает, что в соответствии с определенными пределами доходов и расходов, при использовании результатов предварительных подсчетов в качестве базисной величины, если местные доходы превышают расходы, излишек в соответствии с установленной пропорцией передается вышестоящим инстанциям; если расходы превышают доходы, центральные власти восполняют недостающую часть из торгово-промышленных налогов в соответствии с определенной пропорцией. Некоторым районам, где, после того как торгово-промышленные налоги полностью оставляли на местах, доходы по-прежнему были меньше расходов, центральные власти предоставляли дотации в определенных суммах. После разделения пропорций и утверждения дотаций они не менялись в течение пяти лет. Если в течение пяти лет выполнения задания доходы местных властей велики, то они могут больше тратить, если доходы малы, приходится тратить меньше, местные власти самостоятельно составляли бюджет, сами добивались равновесия доходов и расходов.
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
Когда в 1980 году вводилась система «разделения котлов», руководство считало ее переходной финансовой системой и собиралось осуществлять ее лишь в течение 5 лет, а затем в 1985 году в соответствии с различными видами налогов разделить финансовые поступления центральных и местных властей, заново утвердить сумму расходов финансов различных уровней управления. Однако после того как была введена данная система, при других системных изменениях нельзя было не учитывать уже сложившееся «разделение финансовых котлов», подстраивая все под модель административного разделения властей. Поэтому, просуществовав 8 лет, эта система не только не была ликвидирована, а, наоборот, с 1988 года была утверждена в качестве официальной системы «финансовых заданий».
2. Система закрепления «финансовых заданий». Введенная в 1988 году система закрепления финансовых заданий—это продолжение и развитие системы «разделения котлов». Ее особенность заключалась в том, что 37 провинций, городов, автономных районов и «городов отдельного планирования» были включены в систему закрепления заданий, в них использовались следующие 6 методов закрепления заданий:
Закрепление заданий на постепенное увеличение доходов. Метод заключался в следующем: при учете отчетных поступлений в 1987 году и необходимых местным властям поступлений денежных средств в соответствии с состоянием роста доходов во всех районах за последние несколько лет, утверждался процент роста местных доходов и отношение сумм, оставляемых на местах, и сумм, передаваемых в вышестоящие инстанции. Доходы в пределах процента роста распределялись между центральными и местными властями в соответствии с установленным отношением сумм, оставляемых на местах, и сумм, передаваемых вышестоящим инстанциям; доходы сверх установленного процента роста полностью оставлялись на местах; если доходы не достигают процента роста, они используются местными властями для восполнения финансовых ресурсов. Этот метод применялся в 10 районах, их рост доходов и процент оставляемой на местах прибыли соответственно равнялись: в Пекине 4% и 50%; в провинции Хэбэй 4,5 и 70%; в провинции Ляонин (исключая города Шэньян и Далянь) 3,5 и 58,25%; в Шэньяне 4 и 30,29%; в Харбине 5 и 45%; в провинции Цзянсу 5 и 41%; в провинции Чжэцзян (исключая город Нинбо) 6,5 и 61,47%; в городе Нинбо 5,3 и 27,93%; в провинции Хэнань 5 и 80%; в городе Чунцин 4 и 33,5%.
В 1984г. Народный банк Китая прекратил операции по кредитам и сбережениям, стал официально выполнять функции центрального банка, осуществлять макрорегулирование и макроконтроль в финансовой сфере. В предыдущие десятилетия Народный банк Китая выполнял функции центрального банка и вел операции по торгово-промышленным кредитам и денежным сбережениям граждан, однако, по сути, он не был центральным банком, не являлся и коммерческим банком, отвечающим закономерностям рыночной экономики.
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
Разделение всей суммы. Метод заключался в следующем: в соответствии с состоянием финансовых поступлений за два года утверждались базовые показатели доходов и расходов, а также утверждались отношение суммы, оставляемой на местах, и суммы, передаваемой в центр. Этот метод использовался в трех районах; процентное отношение сумм, которые оставлялись на местах к общей сумме равнялось: в Тяньзине 46,5 %; в провинции Шаньси 87,55 %; в провинции Аньхой 77,5 %.
Разделение всей суммы плюс разделение суммы роста. Метод заключался в следующем: на основании вышеописанного метода «разделения всей суммы» та сумма, на которую возрос доход по сравнению с предыдущим годом, делится в соответствии с еще одной пропорцией, то есть каждый год в качестве базисной величины используются реальные доходы предыдущего года, сумма в размере базисной величины делится в соответствии с пропорцией разделения всей суммы, а та сумма, на которую возрос доход, кроме того, что делится в соответствии с данной пропорцией, также делится в соответствии в пропорцией «разделения сумм роста». Этот метод применялся в трех районах, их пропорции разделения общей суммы и суммы роста равнялись соответственно: в Даляне 27,74 и 27,26 %; в Циндао 16 и 34 %; в Ухане 17 и 25 %.
Закрепление задания на постепенное увеличение суммы, передаваемой вышестоящим инстанциям. Метод заключался в следующем: сумма доходов, выплачиваемая центральной власти в 1987 году, использовалась в качестве базисной величины, и выплаты вышестоящим инстанциям ежегодно возрастают по заданному проценту. Этот метод применялся в двух районах, суммы, которые они передавали вышестоящим инстанциям, и заданный процент роста соответственно равнялись: в провинции Гуандун 1,413 млрд юаней и 9 %, в провинции Хунань 800 млн юаней и 7 %.
Передача определенной суммы вышестоящим инстанциям. Метод заключался в следующем: в соответствии с предварительно установленными базисными величинами доходов и расходов и суммы, на которую доходы превышают расходы, вышестоящим инстанциям выплачивались фиксированная сумма. Этот метод применялся в трех районах, суммы, которые они передавали вышестоящим инстанциям, равнялись соответственно: в Шанхае 10,5 млрд юаней; в провинции Шаньдун (за исключением города Циндао) 289 млн юаней; в провинции Хэйлунцзян (исключая город Харбин) 299 млн юаней.
Выплаты определенной суммы субсидий. Метод заключается в следующем: в соответствии с заранее установленной базисной величиной доходов и расходов, если расходы превышают доходы, выплачиваются дотации на определенную сумму. Этот метод применялся в 16 районах, сумма дотаций центральных властей в них составляла соответственно: в провинции Цзилинь 107 млн юаней; в провинции Цзянси 45 млн юаней; в провинции Фуцзянь 50 млн юаней (этот метод применялся там с 1989 года); в провинции Шэньси 120 млн юаней; в провинции Ганьсу 125 млн юаней; в провинции
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
Хайнань 138 млн юаней; в автономном районе Внутренняя Монголия 1,842 млрд юаней; в Гуанси-Чжуанском автономном районе 608 млн юаней; в провинции Гуйчжоу 742 млн юаней; в провинции Юньнань 673 млн юаней; в Тибетском автономном районе 898 млн юаней; в провинции Цинхай 656 млн юаней; в Нинся-Хуэйском автономном районе 533 млн юаней; в Синцзян-Уйгурском автономном районе 1,529 млрд юаней; провинции Хубэй и Сычуань после вычета городов Ухань и Чунцин из провинций, передававших доходы вышестоящим инстанциям превращались в провинции, получавшие дотации, разница между расходами и доходами восполнялась передаваемая данными городами провинциям, составляет соответственно 4,78 и 10,7 %.
В 1994 г. четыре крупных банка — Промышленно-торговый банк Китая, Банк Китая, Сельскохозяйственный банк Китая и Строительный банк Китая были преобразованы в государственные коммерческие банки. Одновременно один за другим были созданы три банка политического характера — Банк сельскохозяйственного развития Китая, Государственный банк развития и Экспортно-импортный банк Китая.
Финансовые беспорядки усилили инфляцию 1992–1993 годов. В июне 1993 года в период макроэкономического спада китайское правительство начало осуществлять реформу финансовой системы, предложенные. Затем в ноябре 1993 года в «Решениях по некоторым вопросам создания социалистической рыночной экономики», принятых третьим пленумом ЦК КПК четырнадцатого созыва, были выдвинуты четкие требования по ускорению реформы финансовой системы. Реформа финансовой системы включала реформу банковской системы и развитие финансового рынка, причем реформа банковской системы была объявлена главной.
Требования «Решений» к реформе банковской системы следующие:
• Реформа системы центрального банка. Народный банк Китая как центральный банк должен под руководством Госсовета независимо осуществлять монетарную политику. От управления, главным образом основанного на лимитах кредитов, перейти к использованию стандартных механизмов рефинансирования с помощью процентной ставки центрального банка и операции на открытом рынке, регулировать и контролировать лимит валютного покрытия, поддерживать стабильность валюты. Он также должен осуществлять надзор за различными финансовыми структурами, охранять финансовый порядок, прекратить осуществление операций с нефинансовыми организациями. Согласно требованиям денежного обращения в пределах всей страны и необходимости единого централизованного урегулирования, филиалы Народного банка Китая должны быть отделениями головного банка, в то же время они должны активно создавать условия для создания межрайонных организаций;
• Развитие коммерческих банков. Существующие специальные банки необходимо постепенно превратить в коммерческие банки и в соответствии с необходимостью шаг за
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
шагом создавать сельские кооперативные банки и городские кооперативные банки. Коммерческие банки должны самостоятельно осуществлять управление пропорциями капитала, активов и рисков. Процентные ставки по вкладам в коммерческие банки могут свободно колебаться в установленных пределах;
• Стандартизация и развитие небанковских финансовых организаций;
• Создание целевых (политических) банков с целью разграничения специальных и коммерческих операций. Была поставлена цель создать Государственный банк развития, Экспортно-импортный банк Китая и Китайский банк развития сельского хозяйства для целевого кредитования в пределах, установленных законом. Требования «Решений» по отношению к развитию и совершенствованию финансового рынка следующие:
• На рынке капиталов необходимо активно и надежно развивать рынок государственных облигаций и акций. Нужно создавать систему определения степени доверия эмитентам акций, стимулировать развитие рынка кооперативных облигаций, стандартизировать эмиссию и рынок акций и постепенно расширять их масштабы;
• На кредитном рынке необходимо развивать краткосрочные банковские кредиты и дисконт векселей. Центральный банк должен развивать торговлю государственными облигациями, посредством открытых банковских операций с облигациями государственных займов осуществлять регулирование денежного предложения;
• Необходимо, чтобы различные посреднические организации выполняли функцию обслуживания, связи, нотариального свидетельствования и аудита. На данном этапе нужно обратить внимание на развитие бухгалтерских, ревизорских и адвокатских контор, нотариальных и арбитражных организаций, проводить количественный и качественный контроль нотариальных и совещательных кредитных организаций и организаций по оценке имущества и состоятельности;
• Необходимо реформировать систему управления иностранной валютой. Создать управляемую систему колеблющегося курса валют, основанную на рынке, и единый стандартизованный валютный рынок. Постепенно сделать юань конвертируемой валютой.
Новая финансовая система, введенная в 1994 году, привела к положительным результатам. Она создала условия для равноправной конкуренции и улучшила отношения между центральным и местными бюджетами. После того как закончился спад, по инерции происходивший в 1995 году, и в1996 году снова начался рост, тенденция увеличения налоговых поступлений с каждым годом усиливалась. Отношение финансового дефицита к ВВП с каждым годом снижалось.
Хотя финансовая реформа 1994 года привела к хорошим результатам, она попрежнему содержала некоторые недостатки. С одной стороны, отдельные пережитки старой системы, такие как взимание подоходного налога с предприятий в соответствии с
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
«отношениями подчинения», препятствовали свободному движению капитала между различными районами и учреждениями и его лучшему перераспределению, поэтому необходимо было приложить усилия к их устранению; с другой стороны, необходимо было осуществлять дальнейшее совершенствование системы разграничения налогов, ликвидировать «внебюджетный капитал», регулировать, совершенствовать и стандартизировать утверждение ставок и управление сбором новых видов налогов, как, например, индивидуальный подоходный налог.
В 1994–1995 годах реформа банковской системы, кроме реформы центрального банка, развивалась сравнительно медленно. Как было сказано выше, основное содержание реформы банковской системы заключалось в трех пунктах.
Во-первых, реконструкция центрального банка с тем, чтобы он действительно стал центральным банком, включая утверждение в качестве основной цели центрального банка сохранение стабильности валюты, усиление независимости центрального банка, превращение многоуровневого контроля лимитов эмиссии в одноуровневый и т. д.
Во-вторых, развитие коммерческих банков и утверждение микроэкономической основы конкурентного финансового рынка.
В-третьих, создание целевых (политических) банков с целью освобождения государственных отраслевых банков от финансовых операций. Сфера деятельности целевых банков – это области общественного характера, которые не могут опираться на рыночное распределение капитала, по большей части это объекты общественной инфраструктуры, они нуждаются в большом количестве инвестиций, сроки кредитования у них велики, поэтому они не могут быть реализованы под рыночную процентную ставку и нуждаются в предоставлении банками целевых кредитов под низкий процент.
В 1994–1995 годах банковская реформа достигла успеха в выполнении первой задачи. Народный банк Китая передал право на управление капиталом филиалов коммерческого банка его главному отделению, кредиты рефинансирования выдавались только головным отделениям банков, в обязанности Народного банка Китая более не входила выдача кредитов филиалам отраслевых банков и небанковским финансовым организациям.
Третья задача формально также была выполнена: были созданы три банка целевой (политической) направленности: Государственный банк развития, Банк экспорта и импорта Китая и Китайский банк развития сельского хозяйства. Однако выполнение этой задачи продвигалось очень слабо.
С начала 1994 года в государственных отраслевых банках уже была проделана некоторая работа по ликвидации многоуровневой системы юридических лиц, усилению внутрисистемного централизованного управления, укреплению внутреннего управленческого механизма и распространению процентного управления
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
задолженностью. Однако поскольку до октября 1995 года реальные процентные ставки в государственных банках были отрицательными, а отраслевые банки, невозможно было отказаться от использования административных мер для контроля объемов кредитов. В этих условиях незаконные действия банковских служащих трудно было предотвратить.
После 1995 года по мере спада инфляции реальные процентные ставки нормализовались. Начал ускоряться ход реформы коммерческих банков и финансовой системы в целом.
3 января 1996 года Народный банк Китая создал единую сетевую систему рынка краткосрочных кредитов. Эта сеть включает два уровня: во-первых, сеть первого уровня, состоящая из главных отделений всех государственных коммерческих банков и пятнадцати местных финансовых центров Народного банка Китая; во-вторых, сеть второго уровня, состоящая из местных членов сети, привлеченных государственными финансовыми центрами. Оба уровня сети функционируют одновременно, уравновешивая друг друга, формируют единую общенациональную рыночную процентную ставку краткосрочных кредитов в пределах одной отрасли. С 4 января 1996 г. публикуется учетная процентная ставка, сформирована рыночная процентная ставка на краткосрочные кредиты в пределах одной отрасли (перед этим процентная ставка на краткосрочные кредиты определялась Народным банком Китая). Вышеуказанные меры можно рассматривать как подготовительные шаги в создании рыночных процентных ставок. 9 апреля того же года Народный банк Китая завершил работу по открытию рынка облигаций государственного займа. Это ознаменовало начало использования центральным банком косвенных мер регулирования и контроля в области монетарной политики.
В 1995 году Госсовет одобрил решение об увеличении числа городов, в которых можно создавать иностранные финансовые организации, с 13 до 24. В это же время было одобрено создание 18 иностранных банков, 2 филиалов иностранных страховых компаний, 1 совместного инвестиционного банка. Кроме того, было одобрено создание представительств 82 иностранных финансовых организаций. К концу 1997 года в Китае было 543 представительства иностранных финансовых организаций, из них 275 были представительствами иностранных банков, 173 – филиалами иностранных финансовых организаций, располагавшихся в 19 различных городах, 142 из них были филиалами иностранных банков, 9 из которых имели право осуществлять в районе Пудун в Шанхае операции с китайской национальной валютой. Уже начавшие работу иностранные финансовые организации быстро развивались.
В 1995 г. принят Закон о коммерческих банках, который подготовил условия для создания системы коммерческих банков и организационных структур, предоставил правовые основаны для преобразования государственных специализированных банков в коммерческие банки.
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
С 1995 г. организационная структура финансов оздоровляется, государственные коммерческие банки постепенно преобразуются в современные финансовые институты, учреждено более 120 средних и малых акционерных коммерческих банков, нормализованы и развиты функции фондовых и страховых финансовых институтов.
В 1995 году в банковской сфере появились 2 новых коммерческих банка: Китайский банк народного благосостояния, объектом обслуживания которого был частный сектор, и Хайнаньский банк развития, ориентированный на СЭЗ Хайнань. Кроме того, Банк Хуася, прежде подведомственный Пекинской металлургической компании, был реконструирован в независимый банк в форме товарищества. В 1997 году Китайский банк Гуанда стал первым коммерческим банком, привлекшим акции иностранных финансовых структур. Китайский инвестиционный банк был реорганизован в банк в форме товарищества.
В конце 1997 года по всей стране было 3500 городских кредитных кооперативов. Из городских коммерческих банков, начавших создаваться в 1995 году, к концу 1997 года 74 получили разрешение на начало деятельности, 154 банков получили одобрение.
В августе 1996 года Госсовет издал «Решение о реформе сельской финансовой системы», которое положило начало осуществлению всесторонней реформы сельской финансовой системы. В том году сельские кредитные кооперативы разорвали подчиненные отношения с сельскохозяйственными банками. К концу 1997 года по всей стране сельских кредитных кооперативов уже было 48 586, уездных (городских) кооперативов – 2380, несамостоятельных отделений кредитных кооперативов и филиалов сберегательных касс – 60 996, кредитных агентств – 220 тысяч.
Народный банк Китая также провел упорядочивание небанковских финансовых структур. В конце 1997 года по всей стране насчитывалось 244 комиссионных инвестиционных контор. В 1997 году были закрыты сельские комиссионные инвестиционные конторы, в 1998 году была закрыта международная комиссионная инвестиционная контора провинции Гуандун. К концу 1997 года была завершена работа по разрыву связей между Народным банком Китая и основанными им фондовыми компаниями. Общее число фондовых компаний по всей стране равнялось 90. К концу 1997 года по всей стране было 72 финансовые корпорации, кроме того, было 3 финансовые компании иностранного капитала, 4 совместные финансовые компании, 6 китайских представительств иностранных финансовых компаний
В 1997 году также стремительно развивалась отрасль страхования. Китайская народная страховая компания была ликвидирована и распалась на три страховые компании по страхованию жизни, денег и повторному страхованию. В то же время был создан комитет по надзору и управлению за страхованием; Народный банк Китая запретил незаконную Гуандунскую страховую компанию; ликвидировал 90 филиалов
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
страховых компаний, 1082 самовольно созданных страховых агентств; в то же время число филиалов иностранных страховых компаний в Китае уже достигло 8, существовала одна совместная страховая компания и 2 посреднические страховые организации.
Реформа структуры центрального банка. Во-первых, для повышения оперативности работы центрального банка было сокращено административное вмешательство органов местного самоуправления, полностью изменив существующую сеть филиалов (до конца 1998 года было создано 9 филиалов банков в провинциях, административных районах и городах центрального подчинения).
Во-вторых, в апреле 1998 года было завершено сокращение штата главного отделения Народного банка Китая и создание оптимального аппарата. Было осуществлено единое управление национальной и иностранной валютой, китайским и иностранным капиталом. Усилились возможности центробанка по осуществлению надзора.
Реформа коммерческих банков и иных финансовых организаций. Для усиления осмотрительного хозяйствования и управления данными организациями и повышения их долгосрочной конкурентоспособности использовались следующие меры.
1. В соответствии с принципом рациональности, упрощения и высокой эффективности экономики упорядочивалось создание филиалов государственных коммерческих банков, повышалась их экономическая эффективность.
2. Начиная с 1998 года ликвидировался контроль объемов кредитов коммерческих банков, требовалось, чтобы все коммерческие банки осуществляли управление процентами и контролировали риски. В то же время в упрощении структуры финансовых организаций использовался принцип осторожной бухгалтерии. Это в будущем окажется полезным для повышения эффективности и точности решений.
3. По всей стране распространялся пятиуровневый метод классификации качества кредитов. Отныне формирование резервных фондов по безнадежным задолженностям будет совершенствоваться в соответствии с критериями качественной классификации
кредитов.
Несмотря на повторные попытки правительства реформировать отечественные банки, многие проблемы оставались нерешенными, включая административное распределение ресурсов, финансирование невыгодных проектов не только через политические банки, неадекватность уставного фонда, недостаточность капитала и резервов, низкая доходность и небольшая маржа, невозвращаемые ссуды, избыток людских ресурсов и недостаточная конкуренция.
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
Вслед за дальнейшей либерализацией финансового рынка страны, иностранные банки обретут новые возможности для операций. По прогнозам, в их развитии в ближайшие пять лет возможны следующие особенности:
1) Будет наблюдаться расширение сети филиалов и увеличение общего объема операций иностранных банков. После присоединения Китая к ВТО, на начальном этапе иностранные финансовые организации не станут особенно расширять сеть своих представительств, принимая во внимание себестоимость и проблемы возврата инвестиций. Их все же ограниченные ресурсы будут сосредоточены для увеличения масштаба операций и повышения уровня прибыли. Вместе с тем, не следует упускать из вида возможность создания филиалов иностранных банков в экономически достаточно развитых, либо имеющих потенциал для экономического роста и мало освоенных иностранными финансовыми структурами, центральных городах, таких, как, например, Пекин, Ухань, Далян, Чэнду. Кроме этого, по оценкам специалистов,
хотя и будет наблюдаться стабильный рост объема операций иностранных банков, тем не менее, каких-либо количественных рывков не предвидится. Причины здесь следующие:
а) основной сферой деятельности для иностранных банков по прежнему будет работа с транснациональными корпорациями и надежными иностранными предприятиями. В настоящее время в Китая еще не создана вполне удовлетворительная атмосфера для ведения бизнеса, правила экономической деятельности еще находятся на стадии доработки и далеки от идеальных (здесь и проблема верховенства закона, справедливости отдельных его положений, а также вопросы эффективности административной деятельности). Основной причиной, ограничивающей возможности для расширения банковских операций, является серьезный недостаток информации относительно потенциальных клиентов. Все это значительно снижает энтузиазм иностранных банков в освоении китайского рынка. Отметим также, что существующая сеть филиалов иностранных финансовых предприятий не идет ни в какое сравнение с сетью китайских банков. В силу этого, получив право осуществлять операции в юанях, иностранные банки, опираясь на свою гибкость, высокий уровень управления рисками, всемирную сеть филиалов, полноту и совершенство набора услуг, а также на преимущества, даваемые современной техникой, интенсифицируют свою работу с ТНК, базирующимися в Китае, а также внушающими доверие предприятиями со смешанным капиталом и большими фирмами, ориентирующимися на внешний рынок. Такая политика даст им возможность сохранять свои преимущественные позиции в условиях конкуренции с китайскими банками.
б) Операции в условиях отсутствия полной либерализации рынка капиталов. Как можно судить, сейчас китайское правительство еще не достигло какого-либо соглашения, относительно открытия рынка капиталов КНР. Разумно предположить, что в ближайшие несколько лет этот рынок, обладающий огромным потенциалом, будет находиться под
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
опекой правительства. Иными словами, иностранные банки по- прежнему будут не в состоянии расширять свою инвестиционную деятельность.
в) Проведение банками консервативной и сдержанной политики. После того, как разразился финансовый кризис в Азии, транснациональные банки, уступая давлению со стороны международных контрольных организаций, а также учитывая возросшие риски, снизили уровень кредитного доверия по отношению к региону. В такой ситуации, оценивая возможности для операций, показатели возвращаемости капитала обычно повышаются по отношению к степени риска, а любой банк неизбежно будет вкладывать свои ограниченные средства туда, где возвращаемость инвестиции максимальна.
г) Упор на расширение операций в юанях в Пудуне (Шанхай) и Шэньчжэне. Поскольку до вступления в ВТО иностранным банкам были запрещены операции с юанями на территории всей страны, иностранные банки будут уделять особое внимание развитию своих представительств в Шанхае (работают с клиентами из Цзянси и Чжэцзяна) и в Шэньчжэне, так как именно здесь у них есть право на операции в китайской валюте. Одновременно, число представительств работающих с иностранной валютой в других городах, будет поддерживаться на прежнем уровне либо сокращаться. Прибыль от операций с юанем достаточно высока, а потребность в этой валюте у предприятий со смешанным капиталом постоянно растет. Предполагается, что иностранные банки будут активно увеличивать именно объем операций в юанях. С того самого времени, как Народный банк Китая расширил возможности получения юаней для иностранных банков в Шанхае и Шэньчжэне, последние активно снижают свои активы в иностранной валюте и наращивают их в юанях. Объектами обслуживания же по-прежнему остаются дочерние фирмы ТНК, осуществляющих инвестиции в экономику Китая, что приводит к выводу, что в ближайшие два года расширение объема операций иностранных банков будет происходить за счет именно этой сферы обслуживания.
2) Расширение сотрудничества иностранных банков с китайскими. В силу того, что возможности получения кредитов в юанях для иностранных банков ограничены, а также поскольку китайские коммерческие банки научились лучше оценивать риски, в дальнейшем иностранные и китайские банки начнут более широко сотрудничать в сфере продажи и покупки юаней. Китайские банки смогут таким образом не только решить проблему скопления огромной массы средств и помочь иностранным банкам разрешить их трудности, но и увеличить объем своих относительно безопасных вложений и косвенно поддержать оперирующие на китайском рынке предприятия со смешанным капиталом.
3) Объем операций американских банков на китайском рынке вырастет. В США, как нигде в мире, развиты коммерческие банки и рынок капиталов. Однако, по сравнению с банками Европы и Японии, на китайском рынке их присутствие гораздо менее ощутимо. Подобная ситуация объясняется уровнем экономического развития и либерализации
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
рынка Китая. Исходя из соображений безопасности, китайское правительство еще не открыло для проникновения извне рынок капиталов и сферу розничных банковских услуг, а как раз здесь и открывается наиболее благоприятное поле деятельности для американских банков. В течение примерно пяти лет
после присоединения Китая к ВТО американские банки будут продолжать пользоваться имеющимися выгодными возможностями, постепенно расширяя свои операции в КНР и готовясь к будущей полной либерализации рынка, особенно в сфере потребительского кредита.
4) В Китай будут продолжать проникать передовые банковские технологии. По мере снижения барьеров на пути проникновения иностранного капитала в страну и совершенствованием электронных банковских систем и информационных технологий китайских банков, для того чтобы удержать в конкурентной борьбе свои позиции, зарубежные банки постепенно станут внедрять передовые и высокоэффективные методы работы, например, современные электронные банковские системы, удобные и быстрые услуги «от двери к двери», полный спектр услуг по управлению капиталом для надежных клиентов и т. д.
5) Проблемой для иностранных банков будет постоянно растущая конкуренция со стороны банков КНР. Вступление Китая в ВТО станет новым вызовом китайским финансовым организациям. Жесткие условия конкуренции заставят их более активно проводить реформы и ускоренными темпами переходить на полностью коммерческую основу. Сейчас в наиболее развитой приморской зоне, где зарубежные банки активно соперничают с местными, у последних уже наблюдается значительное повышения качества и эффективности услуг. За исключением вопросов, связанных с контролем внутренних рисков и функционированием некоторых банковских механизмов, уровень оказываемых услуг не уступает практически уровню, предоставляемому иностранными организациями, что повсеместно признано различными предприятиями. Таким образом,
китайские и иностранные банки, опираясь на различные имеющиеся преимущества, расширяют свою долю рынка в экономически развитых регионах, стремясь сохранить за собой те сектора, в которых они доминируют.
6) Изменения в структуре вкладов в иностранной валюте. Большинство иностранных финансовых организаций уже давно успешно принимает вклады от населения и предприятий. В прошлом, активность иностранных банков в этом направлении была ограничена законодательным путем и в размерах и с точки зрения клиентуры. Объем вкладов не мог превышать 40 % от общего капитала банка, а вкладчиками могли являться лишь иностранные и местные предприятия со смешанным капиталом. Соответственно, вклады не играли особо важной роли в формировании пассивов иностранных банков, состоявших, в основном, из обязательств по отношению к лицам и
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
предприятиям вне Китая. После вступления в ВТО, возможности привлечения вкладов в валюте и юанях для иностранных банков существенно расширятся, постепенно вырастет и число банков, что приведет к перемещению части сбережений населения и предприятий на счета зарубежных финансовых организаций. Именно это обстоятельство больше всего смущает финансовые органы КНР. Согласно имеющимся оценкам, если за три года после вступления Китая в ВТО число филиалов иностранных банков, которых в 2000 г. насчитывалось 179, возрастет, допустим, до 279, т. е. увеличится на 55 %, то объем вкладов в иностранной валюте в этих организациях удвоится. В 1998 г. 179 филиалов иностранных банков сумели привлечь вкладов на сумму 4,55 млрд долларов, в среднем по 2,5 млн долларов на филиал. Если вклады по каждому из филиалов вырастут на 50 %, то 279 филиалов смогут аккумулировать 10,46 млрд долларов, что составит около 10 % всех долларовых сбережений в Китае.
На рубеже веков только 25 иностранных банков обладают правом осуществлять операции в юанях. В 1998 г. вклады в юанях на их счетах составляли 3,7 млрд, совершенно незначительная сумма по сравнению с огромным объемом сбережений в Китае. Можно утверждать, что пока операции в юанях для иностранных банков носят символический характер, а получение права на такие операции является целью каждого иностранного банка. Как только в этой сфере будут сняты все ограничения (т. е. после присоединения Китая к ВТО), между китайскими и иностранными банками резко обострится борьба за вклады в юанях. В распоряжении некитайских банков находится 3,7 млрд юаней, в среднем по 148 млн на каждый банк. Предположим, что это число увеличится в десять раз, тогда после либерализации рынка 279 филиалов сосредоточат в своих руках вклады на общую сумму 412,93 млрд Это составляет около 5 % всех вкладов, оцениваемых в 6 трлн 617 млрд 800 млн юаней. Поэтому, после вступления в ВТО необходимо принять меры для ограничения верхнего предела объема вкладов в юанях в иностранных банках. Конечно, переводя свои сбережения на счета зарубежных банков, китайские частные лица и предприятия столкнутся с проблемами отсутствия достаточного числа филиалов и связанными с этим трудностями, а их вклады будут подвержены рискам, определяемыми переменами в международной ситуации и изменениями в двусторонних отношениях, вызванных политическими или торговоэкономическими вопросами. В силу этих факторов, резонно предположить, что для перевода средств китайских граждан и предприятий в иностранные банки понадобится определенное время.
7) Обострение конкурентной борьбы в сфере кредита. Кредитование является одной из основ банковской деятельности. Посредством выдачи кредитов формируются доверительные отношения между банком и клиентом, и когда у клиента появляются денежные излишки, он помещает их в банк, что гарантирует банку стабильный приток вкладов. Кредитные операции могут помочь оживить другие сферы банковской
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
деятельности, поэтому кредит является отправной точкой в банковском бизнесе и главным источником поступления прибылей. В борьбе за долю рынка и стремясь укрепить свою мощь, иностранные банки обязательно воспользуются операциями по кредитованию, что обострит конкуренцию. По большей части зарубежные банки будут
выдавать кредиты процветающим предприятиям, снижая, таким образом, риски. Предприятия со своей стороны охотно воспользуются гибкой и эффективной системой услуг, добиваясь расширения производства, увеличения экспорта и снижения себестоимости товаров. С течением времени банки КНР утратят многих привлекательных клиентов. Сейчас основными объектами кредитования иностранных банков являются предприятия со смешанным капиталом. В 1998 г. им было выдано кредитов на сумму 10,977 млрд долларов что составляло 44 % от общего объема кредитов. Предприятия механической промышленности получили кредитов на 1,767 млрд долларов(7,07 %), производители электроники – 2,656 млрд (10,63 %), химическая отрасль – 2,221 млрд (9,01 %), легкая промышленность – 2,734 млрд (10,94 %). По мере расширения своих операций по кредитованию, иностранные банки не только будут продолжать удерживать свои позиции в указанных выше отраслях и в иных областях экономики, где есть благополучных предприятия, но будут бороться с китайскими банками за новых клиентов.
Средние и малые финансовые структуры (средние и малые банки) являются продуктом проводимых в стране системных финансовых реформ и политики открытости. К ним относятся, главным образов, банки, обслуживающие потребности региональной экономики, в противоположность тем организациям, деятельность которых охватывает всю страну. Средние и малые финансовые структуры, как с точки зрения прав собственности, так и с точки зрения механизмов функционирования, представляют собой принципиально новые образования в финансовой системе КНР. С самого момента создания их деятельность почти полностью подчинена законам рынка.
В условиях повсеместного доминирования четырех государственных коммерческих банков, данные предприятия, опираясь на единые механизмы собственности, обеспечивающих четкое разделением прав, ответственности и прибылей, а также на научную организацию своих операций, смогли добиться постоянного прироста своих активов и пассивов. Реально способствуя экономическому развитию экономики, они одновременно являются экономически рентабельными. Вместе с тем, в условиях все большей интернационализации экономики с момента вступления в ВТО средние и малые финансовые структуры будут поставлены перед небывалым вызовом.
1) Возможно дальнейшее снижение качества активов. Со вступлением в ВТО Китай сможет в полной мере использовать преимущества международного разделения труда, например, различные трудоемкие отрасли смогут захватить свою долю рынка. Однако одновременно многие традиционные отрасли будут постепенно уничтожены в процессе
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
конкуренции. Финансовые структуры КНР основываются на существующей архитектонике реального сектора экономики и вложили в предприятия, которым грозит исчезновение средства. Поскольку эффективность таких предприятий будет постепенно снижаться, невозможность вернуть выданные им кредиты, поставит финансовые организации в тяжелое положение.
2) Массовый отток хороших клиентов станет фактором, тормозящим развитие. Весьма знаменательным фактом, во время создания средних и малых финансовых структур стало то, что их филиалы возникали по мере того, как появлялась экономическая необходимость в этом. Соответственно, в Китае филиалы малых и средних финансовых структур сосредоточены в больших и средних городах, а также в других экономически развитых районах. Естественно, что как раз эти регионы и станут первой целью иностранных банков, а при их внушительных экономических возможностях, прекрасном качестве, быстроте и точности обслуживания, они сразу же станут мощными соперником китайских предприятий. Если же китайские финансовые структуры потеряют этот рынок, то будут упущены преимущества, связанные с размещением их филиалов в наиболее развитых экономических зонах.
3) На функционировании средних и малых финансовых организаций серьезно скажется отток кадров. На протяжении многих лет важным фактором их успешного развития была возможность использовать кадры, приходившие из государственных банков и обладавшими весьма неплохими профессиональными навыками.
Иностранные банки, предлагая научные методы организации труда, прекрасную зарплату, хорошие условия работы и возможности выезда за рубеж, неизбежно привлекут большое число китайских специалистов, что приведет к тяжелым последствиям для китайских компаний.
4) Серьезно скажется на банковской сфере Китая и замедление развития в сфере посреднических услуг, и сокращение числа возможностей для прибыльных операций. При ограниченности функциональных возможностей средних и малых финансовых банков, основным источником прибыли и сферой развития для них является посредническая деятельность, что само по себе дает им преимущества по сравнению с четырьмя государственными банками.
Однако, при проникновении в страну иностранного банковского капитала, обладающего большими возможностями и опытом в такого рода деятельности, на этом рынке возникнет серьезная конкуренция. Вполне возможно, что в условиях когда государственные банки будут обладать некоторыми монопольными преимуществами, а
иностранные используют свои возможности для маневра и диверсификации деятельности, малые и средние финансовые структуры КНР окажутся неподготовленными к такому повороту событий и потеряют большое число клиентов.
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
5) Некоторые льготные возможности, предоставляемые иностранным банкам в переходный период, станут серьезным препятствием на пути развития малых и средних финансовых структур Китая. Хотя после вступления в ВТО не сразу будет осуществлена полная либерализация рынка и иностранные финансовые предприятия определенное время еще будут соблюдать налагаемые на них операционные ограничения, вместе с тем, сохраняться и некоторые предоставленные им преимущества. Это затруднит деятельность китайских финансовых организаций и особенно повлияет на малые и средние структуры. Учитывая это и растущую иностранную конкуренцию, необходимо привлечь передовые международные способы организации банковской системы, новейшую банковскую технику проведения операций, освоить современные финансовые продукты, чтобы таким образом приспособиться к конкуренции, стимулировать ее, обеспечить общую эффективность финансового сектора бизнес – пространства Китая.
Но нельзя не признать, что Китай во многих областях, особенно в научнотехнической области, ещѐ далеко отстаѐт от некоторых развиты стран. С развитием экономики всѐ острее ощущается недостаток квалифицированных специалистов с высшим и средним техническим образованием. Поэтому в 21-ом веке Китай стремится ускорять преобразование экономической системы, совершенствовать систему рыночной системы, регулировать и оптимизировать отраслевую структуру. Под коммунистической системой, Китай отстаивает марксизм-ленинизм, идеи Мао Цзэ Дуна и Дэн Сяо Пина, Китай стремится строить социализм с китайской спецификой.
Список использования литературы:
1. Михаил Титаренко. «Постепенное создание многоукладной экономики – фактор успеха реформ в Китае», Пекин. 2004.
2. Хуан Дингуй. «Китай: подходы и особенности экономических преобразований», Пекин. 2003.
3. Слагаемые интеграционного менеджмента экономического образования. Малышев А.А., Василенок В.Л., Шапиро Н.А. Вестник Международной
академии холода 2006 № 1 с. 6-9
4. Стратегии и инструменты управления экономикой: отраслевой и региональный аспект. Василенок В.Л., Шапиро Н.А. Финансы и кредит 2006 № 23 с. 80-83
5. Организация кластеров в экономике России как формы развития хозяйственных связей между предприятиями. Василенок В.Л., Матвеева О.А. Экономика и
предпринимательство 20013 № 9 (38)
с. 211-214
6. Развитие предпринимательства и факторы его определяющие.
Василенок
В.Л., Алексашкина Е.И. Научный журнал НИУ ИТМО Серия: Экономика и
экологический менеджмент 2013 № 1 с. 8
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
7. Инновационный потенциал развития внутреннего предпринимательства.
Василенок В.Л.. Негреева В.В. Научно-технические ведомости Санкт-
Петербургского государственного политехнического университета.
Экономические науки = St. Petersburg State Polytechnical University Jornal.
Economics. 2012 T.3 № 149 с. 16-24
8. http://www.stats.gov.cn/tjsj/qtsj/gjsj/2003/t20041115_402207890.htm
9. http://institutiones.com/industry/1131-sostoyanie-i-perspektivy-promyshlennostikitaya.html
10.http://vasilievaa.narod.ru/ptpu/11_4_01.htm
11.http://newsspecial.yikuo.com/news/2010-0610/1385_20106101526401385184261.html
12.http://www.ng.ru/energy/2008-09-09/19_rynok.html
13.http://loushi.52fdc.com/zt/fc100126/images/2010012118082059822.jpg
14.http://jhwcw.zjol.com.cn/pic/0/11/82/51/11825131_948382.jpg
15.http://cache.mars.sina.com.cn/nd/clubmilnews//year_09/month_10/3/c/20091027_01f
c172f14f6601ef9edMcttIcxcKXJj.jpg
16.http://www.cf40.org.cn/html/baogao/201001/18-2314.html
17.http://www.gov.cn/jrzg/2007-07/18/content_688070.htm
18.http://news.xinhuanet.com/overseas/2007-08/29/content_6622899.htm
№1, 2014
УДК 339.97
Ретроспективный анализ трансформации финансово-экономической составляющей бизнес - пространства Китая.
д-р экон. наук, проф. Василенок В.Л., fem1421@yandex.ru
Университет ИТМО Институт холода и биотехнологий 191002, Санкт-Петербург, ул. Ломоносова, 9
Ли Янь, lyliz2003@mail.ru
Восточный союз, КНР
В статье представлена ретроспекция китайских экономических реформ конца 20 века, в основе которых лежат рыночные преобразования. На первом этапе существенные перемены охватили весь спектр отношений в сельском хозяйстве, на втором трансформации подверглась промышленность, изменились финансово-экономические отношения, банки становятся активнее в значительной части бизнес - пространства. Это привело к заметным успехам в социальной, финансово-экономической, научно-технической и культурной сферах, бурному развитию внешней торговли.
Ключевые слова: экономические реформы, сельское хозяйство, финансовая система Китая, иностранные банки в Китае, бизнес - пространство, малые и средние предприятия, трансформация, ретроспективный анализ.
Retrospective analysis of the transformation of the financial and economic component of business - China space.
Ph.D., prof. Vasilenok VL, fem1421@yandex.ru
University ITMO Institute of Refrigeration and Biotechnologies 9, Lomonosov Street, St Petersburg, 191002
Li Yan, lyliz2003@mail.ru
East Union, China
The article presents a retrospective of Chinese economic reforms in the late 20th century, which are based on market reforms. In the first phase change material covered the whole spectrum of relations in agriculture, followed by transformation of Industry has been changed financial and economic relations, banks have become more active in large parts of the business - space. This has led to significant advances in the social, economic, financial, scientific, technical and cultural spheres, the rapid development of foreign trade.
Keywords: economic reform, agriculture, China's financial system, foreign banks in China, business space, small and medium enterprises, transformation, retrospective analysis.
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
После проведения политики ―реформ и открытости‖ Китай добился огромных успехов в социальной, экономической, научной, технической и культурной сферах, значительно улучшается жизненный уровень населения. Экономика Китая постоянно находится на подъѐме, внешняя торговля расширяется, обмен и сотрудничество с другими странами в различных областях развиваются быстрыми темпами. Экономические реформы, в основе которых лежат рыночные подходы трансформировали сами отношения между государственными и частными компаниями, сформировав новое бизнес-пространство.
Начало экономических реформ в Китае во многом связано с тем, что экономическая структура, которая сложилась в годы первых пятилеток нового Китая и сыгравшая свою положительную роль, в 50-е годы обнажила ее серьезные недостатки чрезмерная централизация и ведомственность, бюрократизм и многочисленные согласования. Предприятия в одном и том же городе подчинялись различным ведомствам в Пекине, какими-либо реальными правами они не обладали. Господствовала уравниловка в оплате труда, платили не за труд, а за то, что приходишь на работу, платили за должность, за кресло, необходимы были радикальные, причем неотложные меры.
На третьем пленуме ЦК Компартии Китая 11 созыва 1978 год было принято историческое для страны решение об экономической реформе в Китае, о создании принципиально новой экономической структуры. Оно положило конец голому администрированию, безграничному диктату центра, покончило с недооценкой товарноденежных отношений, закона стоимости, рынка, соотношения между спросом и предложением, дало толчок формированию нового бизнес - пространства.
Экономическая реформа в Китае прошла два этапа. На первом этапе (декабрь 1978октябрь 1984 гг) реформа началась с сельского хозяйства, что отвечало требованиям того времени. Аграрные преобразования были связаны с отменой народной коммуны и заменой ее семейным подрядом и единой коллективной собственностью. Практически все 800 млн. крестьян получили право на свободное сельскохозяйственное производство. В основном отменена система госзаготовок, освобождены цены на большинство видов сельскохозяйственной продукции.
Реформа вывела аграрный сектор из застоя, помогла ему вступить на путь специализации и повышения товарности. В деревне появились предприятия, созданные по инициативе крестьян, - волостно-поселковые. Они создали новые рабочие места, способствовав тем самым решению проблемы излишней рабочей силы в сельском хозяйстве, повышению жизненного уровня крестьян, модернизации сельского хозяйства, а также развитию реформы в целом.
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
На втором этапе реформы (1984-1988 гг.) преобразована экономическая структура города снизу доверху—от предприятий до министерств. Все функции—от производства до сбыта продукции выполняет предприятие.
3-й пленум ЦК КПК двенадцатого созыва (1984 г.) впервые выдвинул концепцию плановой товарной экономики, отбросив традиционное представление о несовместимости планового и товарного хозяйства. В городах в соответствии с принципом отделения права хозяйствования от права собственности отобран ряд предприятий, которым предоставили большую свободу действий. Постепенно они должны стать самостоятельными самофинансирующимися экономическими субъектами и выходить на рынок непосредственно в качестве товаропроизводителей. На предприятиях введен налог на прибыль вместо старой системы сдачи части прибыли, установлена система ответственности за результат предпринимательства на основе подряда, преобразована система планирования и ценообразования в целях усиления рыночных рычагов.
Материально-техническое снабжение децентрализовано, оборудование, сырьѐ, комплектующие детали получают в системе оптовой торговли или на основе прямых связей. Если средств не хватает, берут ссуду в банках. Выпускают акции, которые реализуют на том же рынке. Убыточные предприятия или закрываются, или присоединяются к другим, прибыльным. Добровольное присоединение слабых к сильным, как многие считают, — это гораздо лучше, чем объявление банкротства и закрытие слабого.
После экономических реформ в Китае создается целая система рынков. Земля, техника и технология, сырье, комплектующие детали, готовая продукция, рабочая сила, денежные средства, ценные бумаги, квартиры и дома, научные и организационные, культурные и бытовые услуги становятся товаром.
Выиграли от реформы больше всего крестьяне. Благодаря подряду на землю, повышению закупочных цен и предельной интенсификации труда своего и своих домочадцев крестьянин получил довольно высокие доходы. Так, в провинции Гуандун доходы крестьян в 1987 составили 903 юаня на душу населения в год против 250 юаней в 1978 году (рост в 3,6 раза).
За более чем 20 лет реформ и открытости, промышленность Китая сохраняет высокие темпы развития. В 1979-2000 гг. добавленная стоимость в промышленности в сопоставимых ценах увеличилась в среднем на 11,6%.
За 20 с лишним лет реформ Китая производство основной промышленной продукции увеличилось в десятки и даже сотни раз, многие виды промышленной продукции пользуются широким спросом во всем мире. С 1996 г. По производству стали,
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
угля, цемента, химических удобрений и телевизоров Китай занимает первое место в
мире.
В 10-ю пятилетку Китай ставит задачу дальнейшего развития индустриального сектора на базе применения новых и высоких технологий. Точнее поставлены
следующие задачи.
Первая - посредством новых и высоких технологий, а также передовых и практически применимых преобразовать перспективные традиционные производства.
Техническая реконструкция и модернизация старых промышленных баз вести путем
создания крупных компаний и холдингов путем внедрения высокоэффективного
современного оборудования.
Вторая – продолжить закрытие отсталых производств и заводов, которые
выпускают недоброкачественную и низкосортную продукцию, являются ресурсоемкими,
загрязняют окружающую среду.
Третья – развивать новые производства на новых и высоких технологиях,
основанных на новых материалах и биоинженерии, притом информатизация станет
стимулятором индустриализации, что подразумевает развитие информационной техники,
широкополостных информационных сетей, интегральных схем, софтиндустрии.
Четвертая—усилить
инфраструктурное
строительство,
включающее
гидротехническое, транспортное, энергетическое.
Пятая—ускорить развитие сервиса. Если в 2001г. Была следующая пропорция
секторов: агро/ индустрия/ сервис по доле в ВВП—15,9/50,9/33,2, по доле занятых— 52,9/23/24,1, то к 2005г. Предполагается, что структура экономики будет следующая; по доле в ВВП—13/51/36, по доле персонала—44/23/33, т.е. при сохранении индустриальной доли начнется увеличение сферы услуг за счет сельскохозяйственной
сферы.
В 2002 году быстро росло промышленное производство. За год добавленная
стоимость промышленности составила 5,3612 млрд. юаней, на 12,6% больше, чем в 2002
году. В том числе добавленная стоимость крупных предприятий (всех государственных
предприятий и крупнейших предприятий необщественной собственности, доход
реализации которых превышает 5 млн. юаней в год), увеличилась на 17,0%; коэффициент
реализации промтоваров в 2003 году составил 98,1%, увеличившись по сравнению с
предыдущим годом на 0,1 процентного пункта.
Быстро увеличилась индустрия на базе высоких и новых технологий. Среди
крупных предприятий добавленная стоимость отраслей высоких и новейших технологий
увеличилась на 20,6% в этом году по сравнению с 2005 годом. Производство
оборудования связи, программных коммутаторов, мобильных телефонных аппаратов и
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
микрокомпьютеров увеличилось по сравнению с 2005 годом соответственно с 25,9% до 1,2 раз.
Ускорилось производство энергетики. Общее количество производства первичной энергетики в стране составило 1,603 млрд. т стандартного угля, увеличившись на 11,0% по сравнению с 2005 годом. Выработка электроэнергии в 2003 году составила 1,91076 трлн. кВт-ч, увеличившись на 15,5% по сравнению с 2004 годом. Производство каменного угля составило 1,667 млрд. т, рост - 15,0%; производство сырой нефти - 170 млн. т, рост - 1,8%.
Быстро росло производство главных сырьевых материалов. В 2003г. добавленная стоимость по выплавке и обработке черных металлов увеличилась на 22,6% по сравнению с предыдущим годом; добавленная стоимость по выплавке и обработке цветных металлов увеличилась на 18,1% по сравнению с предыдущим годом; добавленная стоимость производства химических сырье и изделий увеличилась на 14,1%; добавленная стоимость изделий из неметаллических полезных ископаемых увеличилась на 16,6%. В 2003г. производство стали составило 222 млн. т, рост - 21,9%; производство проката составило 241 млн. т, рост - 25,3%; рост производства 10 видов цветных металлов составил 19,1%; рост производства окиси алюминия - 11,2%; рост производства соды-каустика - 7,7%; рост производства цемента - 18,9%.
Мощная тенденция роста производства автомобилей. В 2003 г. добавленная стоимость отрасли транспортного аппаратостроения увеличилась на 22,0% по сравнению с предыдущим годом; производство автомобилей составило 4,444 млн. шт., рост - 36,7%, в частности, производство легковых автомобилей составило 2,02 млн. шт., рост - 85,0%.
В 2003 г. увеличилось в стране число предприятий по производству автомобилей, общее число составило 32, что увеличилось на 12 предприятий. В частности, годовое производство автомобилей 8 предприятий превысило 80 тыс. шт. по каждому.
Значительно повысился экономический эффект промышленности. Масштабные промышленные предприятия добились общей прибыли на сумму 815,2 млрд. юаней, на
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
42,7% больше против предыдущего года, из них 378,4 млрд. юаней принадлежат государственным предприятиям и предприятиям с контрольным пакетом акций, то есть прибыль увеличилась на 45,2%; прибыль предприятий коллективного сектора собственности составила 48 млрд. юаней, увеличилась на 31,4%; акционерных предприятий - 376,46 млрд. юаней, увеличилась на 46%; предприятий иностранного капитала и инвестиций сянганских и аомэньских бизнесменов - 268,05 млрд. юаней, увеличилась на 40,5%. Убытки нерентабельных предприятий снизились на 1,9%. Значительно расширились сферы отраслевой прибыли. Из 39 крупных промышленных отраслей в 38 продолжает расти прибыль. В освоении нефти и природного газа, в изготовлении транспортного и перевозочного оборудования, в плавлении черной металлургии, а также в прокатной, химической и энергетической промышленности новая прибыль составляет 48% новой прибыли всех масштабных промышленных предприятий.
Сравнительно быстрые темпы развития сохраняет и индустрия строительства. В строительной отрасли всего общества добавленная стоимость за весь год составила 816,6 млрд. юаней, на 11,9% больше против предыдущего года. Прибыль строительных предприятий, имеющих право на подряд, и предприятий специальных строительных подрядов, составила 45,9 млрд. юаней, повысилась на 23,8%.
Согласно официальным данным, по состоянию на конец 1990-х годов Китай располагал приблизительно 95 млн. га обрабатываемых земель. С одного участка нередко снимают три и более урожаев за два года, а в бассейне р. Янцзы – ежегодно два урожая. В Южном Китае многие поля дают по три урожая основных сельскохозяйственных культур или до пяти урожаев овощей в год.
Продолжалось урегулирование структуры растениеводства. Посевные площади под зерновыми культурами в 2003 году составили 99,41 млн. гектаров, сократившись по сравнению с предыдущим годом на 4,48 млн. гектаров; площади под сахароносами составили 1.65 млн. гектаров, сократившись на 170 тыс. гектаров; а посевные площади под хлопком составили 5.11 млн. гектаров, увеличившись на 920 тыс. гектаров; площади под масличными культурами составили 14.97 млн. гектаров, увеличившись на 200 тыс. гектаров; площади под овощами составили 17,91 млн. гектаров, расширившись на 560 тыс. гектаров.
Снизилось производство таких важнейших сельскохозяйственных продуктов, как продовольственные, хлопки, масличные и сахароносы. Продолжалось стабильно увеличиваться производство овощей и фруктов на основе сортосмены и повышения их качества. За год производство зерна составило 430,67 млн. т, снизившись на 26,39 млн. т, т.е. 5,8%.
Стабильно развивалось производство в животноводстве и аквахозяйстве. Валовое производство свинины, говядины и баранины составило 69,2 млн. т, рост - 5,1%, в
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
частности, рост производства говядины и баранины составили соответственно 12,9% и 10,8%. Быстро увеличивается производства молока. Производство аквапродуктов в 2003 году составило 46,9 млн. т, рост - 2,8%.
Стремительно развивалась морская индустрия. В 2003г. валовая продукция морской индустрии всей страны впервые превысила 1 трлн. юаней, составила 1,007771 трлн. юаней. По словам экспертов, общий уровень морского хозяйства Китая уже занимает среднее положение среди океанических стран мира. В 2003г. общая добавленная стоимость морской индустрии составила 445,5 млрд. юаней, по сопоставимым ценам увеличившись на 9,4% по сравнению с предыдущим годом.
Сегодня в Китае в основном сформирована финансовая система, в которой урегулирование и контроль осуществляет центральный банк, а главными субъектами являются государственные банки. Разделены финансовые потоки политического и коммерческого характера, поддерживается сотрудничество между различными финансовыми учреждениями и их функциональная взаимодополняемость. Стабильному развитию финансового сектора способствуют важные реформы и поэтапное расширение его внешней открытости, начало которым положила политика реформ и открытости, проводящаяся с 1979 г. Ниже перечисляются наиболее значимые этапы преобразований в финансовой сфере.
В 1978-1993 годы в китайской финансовой реформе для негосударственных предприятий преимущественно использовалась внесистемная «стратегия приращения». По отношению к государственным предприятиям, являющимся основной государственных финансов, использовались отдельные меры по передаче прав и прибыли низовым организациям, которые обеспечивали предприятиям определенное материальное поощрение, увеличивали их жизненные силы. Одно из средств реформы 1978-1993 годов государственных органов—осуществление «административного разделения власти», передача прав на управление государственными предприятиями от различных органов ЦК к органам местного самоуправления. В то же время государственным предприятиям были предоставлены больше, чем раньше, права на самоуправление. Реформа финансов и налогообложения 1978-1993 годов проводилась в соответствии с данной ситуацией.
После того как в 1976 году завершилась «великая культурная революция», в общественных финансах появились различные факторы увеличения расходов и уменьшения доходов. Кроме того, в конце 70-х годов на китайских предприятиях начала проводиться реформа по «расширению прав предприятий на самоуправление», расширялись имущественные права предприятий, поднимались заработные платы, выдавались премии, все это увеличило давление, оказываемое на финансовое равновесие. В 1979 году возник крупный финансовый дефицит, оказавший особенно большое давление на финансы центральной власти. Чтобы мобилизовать активность
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
органов местного самоуправления в области увеличения доходов и сокращения расходов, а также обеспечить финансовые поступления центральной власти, начиная с 1980 года унитарная система финансового бюджета была заменена системой подряда.
1. Система «разделение котлов». В 1980 году кроме таких городов центрального подчинения, как Пекин, Тяньзинь и Шанхай, где по-прежнему использовался метод близкий к методу «централизованных доходов и расходов», в остальных провинциях и автономных районах в управлении финансами использовалась система «разделения котлов».
В 25 провинциях и автономных районах, где использовалась система «разделение котлов», применялись четыре различных метода пополнения бюджета.
Во-первых, в провинции Цзянсу продолжал применяться метод закрепления заданий в определенных пропорциях. Конкретно метод заключался в утверждении определенной пропорции выплат вышестоящим инстанциям, не меняющейся в течение 4 лет. В соответствии с историческим отношением расходов к доходам в финансах данной провинции, в действительности эта пропорция может ежегодно регулироваться посредством переговоров между центром и местами. В 1977 году было временно утверждено, что 58% передается вышестоящим инстанциям, а 42% оставляется для собственного использования, с 1978 по 1980 годы это отношение стало 59% к 41%, а в 1981 году оно было изменено на 61% к 39%.
Во-вторых, в провинциях Гуандун и Фуцзянь, где была впервые проведена попытка реформ и открытости, использовался метод «разделения доходов и расходов, передачи определенной суммы вышестоящим инстанциям или дотаций на определенную сумму». Кроме непроизводственных предприятий, непосредственно подчиненных ЦК, доходы и таможенные пошлины которых передавались ЦК, доходы остальных полностью принадлежали органам местного самоуправления. Аналогично финансовые расходы кроме непроизводственных предприятий, непосредственно подчиненных ЦК, расходы которых относились к ЦК, все остальные расходы обеспечивались органами местного самоуправления. В соответствии с вышеописанным распределением доходов и расходов при использовании данных из отчета о финансовых доходах и расходах этих двух провинций за 1979 год в качестве базисной величины утверждалась сумма выплат вышестоящим инстанциям или сумма дотаций, не менявшаяся в течение 5 лет.
В-третьих, в 15 провинциях, включая Сычуань, Шэньси, Ганьсу, Хэнань, Хубэй, Хунань, Аньхой, Цзянси, Шаньдунь, Шаньси, Хэбэй, Ляонин, Хэйлунцзян, Цзилинь и Чжэцзян, использовался метод «разделения доходов и расходов, закрепления заданий по различным уровням». Так называемое «разделения доходов и расходов» означает определение границ центральных и местных доходов и расходов в соответствии с отношениями подчинения. Доходы и таможенные пошлины от предприятий,
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
подведомственных центру, относятся к финансам центральной власти и являются ее доходом; доходы местных предприятий, сельскохозяйственные налоги, налоги на скотоводство, торгово-промышленные подоходные налоги, местные налоги и другие местные доходы относятся к местным финансам и являются их доходом. Что касается торгово-промышленных налогов, то они регулируют доходы центральной и местной властей. Оборотные средства предприятий подведомственных центру, средства на потенциальную реконструкцию, расходы на освоение новых видов продукции, геологическую разведку, военную подготовку, оказание помощи иностранным государствам, заготовку материальных ресурсов государства, а также расходы на культурно-просветительную работу, здравоохранение, научную работу на центральном уровне, земледелие и лесоводство, водное хозяйство и метеорологию, управленческие расходы промышленных и торговых предприятий и предприятий связи и административные расходы относились к расходам финансов центральной власти. Местные инвестиции в капитальное строительство в соответствии с единым планом, оборотные средства предприятий подведомственных местным властям, их потенциальные средства на реконструкцию и освоение новых видов продукции, оказание помощи сельским народным коммунам и управленческие расходы на земледелие и лесоводство, водное хозяйство и метеорологию, управленческие расходы промышленных и торговых предприятий и предприятий связи, расходы на городское обслуживание, переезд городского населения в села, расходы на научнопросветительскую работу, здравоохранение и научную работу, расходы на оказание материальной помощи и на административное управление и т.п. относились к расходам местной власти. Некоторые особые расходы, например помощь при стихийных бедствиях, предоставление экономически неразвитым районам средств на развитие, ассигновались центром. Так называемое «закрепление заданий по различным уровням» означает, что в соответствии с определенными пределами доходов и расходов, при использовании результатов предварительных подсчетов в качестве базисной величины, если местные доходы превышают расходы, излишек в соответствии с установленной пропорцией передается вышестоящим инстанциям; если расходы превышают доходы, центральные власти восполняют недостающую часть из торгово-промышленных налогов в соответствии с определенной пропорцией. Некоторым районам, где, после того как торгово-промышленные налоги полностью оставляли на местах, доходы по-прежнему были меньше расходов, центральные власти предоставляли дотации в определенных суммах. После разделения пропорций и утверждения дотаций они не менялись в течение пяти лет. Если в течение пяти лет выполнения задания доходы местных властей велики, то они могут больше тратить, если доходы малы, приходится тратить меньше, местные власти самостоятельно составляли бюджет, сами добивались равновесия доходов и расходов.
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
Когда в 1980 году вводилась система «разделения котлов», руководство считало ее переходной финансовой системой и собиралось осуществлять ее лишь в течение 5 лет, а затем в 1985 году в соответствии с различными видами налогов разделить финансовые поступления центральных и местных властей, заново утвердить сумму расходов финансов различных уровней управления. Однако после того как была введена данная система, при других системных изменениях нельзя было не учитывать уже сложившееся «разделение финансовых котлов», подстраивая все под модель административного разделения властей. Поэтому, просуществовав 8 лет, эта система не только не была ликвидирована, а, наоборот, с 1988 года была утверждена в качестве официальной системы «финансовых заданий».
2. Система закрепления «финансовых заданий». Введенная в 1988 году система закрепления финансовых заданий—это продолжение и развитие системы «разделения котлов». Ее особенность заключалась в том, что 37 провинций, городов, автономных районов и «городов отдельного планирования» были включены в систему закрепления заданий, в них использовались следующие 6 методов закрепления заданий:
Закрепление заданий на постепенное увеличение доходов. Метод заключался в следующем: при учете отчетных поступлений в 1987 году и необходимых местным властям поступлений денежных средств в соответствии с состоянием роста доходов во всех районах за последние несколько лет, утверждался процент роста местных доходов и отношение сумм, оставляемых на местах, и сумм, передаваемых в вышестоящие инстанции. Доходы в пределах процента роста распределялись между центральными и местными властями в соответствии с установленным отношением сумм, оставляемых на местах, и сумм, передаваемых вышестоящим инстанциям; доходы сверх установленного процента роста полностью оставлялись на местах; если доходы не достигают процента роста, они используются местными властями для восполнения финансовых ресурсов. Этот метод применялся в 10 районах, их рост доходов и процент оставляемой на местах прибыли соответственно равнялись: в Пекине 4% и 50%; в провинции Хэбэй 4,5 и 70%; в провинции Ляонин (исключая города Шэньян и Далянь) 3,5 и 58,25%; в Шэньяне 4 и 30,29%; в Харбине 5 и 45%; в провинции Цзянсу 5 и 41%; в провинции Чжэцзян (исключая город Нинбо) 6,5 и 61,47%; в городе Нинбо 5,3 и 27,93%; в провинции Хэнань 5 и 80%; в городе Чунцин 4 и 33,5%.
В 1984г. Народный банк Китая прекратил операции по кредитам и сбережениям, стал официально выполнять функции центрального банка, осуществлять макрорегулирование и макроконтроль в финансовой сфере. В предыдущие десятилетия Народный банк Китая выполнял функции центрального банка и вел операции по торгово-промышленным кредитам и денежным сбережениям граждан, однако, по сути, он не был центральным банком, не являлся и коммерческим банком, отвечающим закономерностям рыночной экономики.
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
Разделение всей суммы. Метод заключался в следующем: в соответствии с состоянием финансовых поступлений за два года утверждались базовые показатели доходов и расходов, а также утверждались отношение суммы, оставляемой на местах, и суммы, передаваемой в центр. Этот метод использовался в трех районах; процентное отношение сумм, которые оставлялись на местах к общей сумме равнялось: в Тяньзине 46,5 %; в провинции Шаньси 87,55 %; в провинции Аньхой 77,5 %.
Разделение всей суммы плюс разделение суммы роста. Метод заключался в следующем: на основании вышеописанного метода «разделения всей суммы» та сумма, на которую возрос доход по сравнению с предыдущим годом, делится в соответствии с еще одной пропорцией, то есть каждый год в качестве базисной величины используются реальные доходы предыдущего года, сумма в размере базисной величины делится в соответствии с пропорцией разделения всей суммы, а та сумма, на которую возрос доход, кроме того, что делится в соответствии с данной пропорцией, также делится в соответствии в пропорцией «разделения сумм роста». Этот метод применялся в трех районах, их пропорции разделения общей суммы и суммы роста равнялись соответственно: в Даляне 27,74 и 27,26 %; в Циндао 16 и 34 %; в Ухане 17 и 25 %.
Закрепление задания на постепенное увеличение суммы, передаваемой вышестоящим инстанциям. Метод заключался в следующем: сумма доходов, выплачиваемая центральной власти в 1987 году, использовалась в качестве базисной величины, и выплаты вышестоящим инстанциям ежегодно возрастают по заданному проценту. Этот метод применялся в двух районах, суммы, которые они передавали вышестоящим инстанциям, и заданный процент роста соответственно равнялись: в провинции Гуандун 1,413 млрд юаней и 9 %, в провинции Хунань 800 млн юаней и 7 %.
Передача определенной суммы вышестоящим инстанциям. Метод заключался в следующем: в соответствии с предварительно установленными базисными величинами доходов и расходов и суммы, на которую доходы превышают расходы, вышестоящим инстанциям выплачивались фиксированная сумма. Этот метод применялся в трех районах, суммы, которые они передавали вышестоящим инстанциям, равнялись соответственно: в Шанхае 10,5 млрд юаней; в провинции Шаньдун (за исключением города Циндао) 289 млн юаней; в провинции Хэйлунцзян (исключая город Харбин) 299 млн юаней.
Выплаты определенной суммы субсидий. Метод заключается в следующем: в соответствии с заранее установленной базисной величиной доходов и расходов, если расходы превышают доходы, выплачиваются дотации на определенную сумму. Этот метод применялся в 16 районах, сумма дотаций центральных властей в них составляла соответственно: в провинции Цзилинь 107 млн юаней; в провинции Цзянси 45 млн юаней; в провинции Фуцзянь 50 млн юаней (этот метод применялся там с 1989 года); в провинции Шэньси 120 млн юаней; в провинции Ганьсу 125 млн юаней; в провинции
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
Хайнань 138 млн юаней; в автономном районе Внутренняя Монголия 1,842 млрд юаней; в Гуанси-Чжуанском автономном районе 608 млн юаней; в провинции Гуйчжоу 742 млн юаней; в провинции Юньнань 673 млн юаней; в Тибетском автономном районе 898 млн юаней; в провинции Цинхай 656 млн юаней; в Нинся-Хуэйском автономном районе 533 млн юаней; в Синцзян-Уйгурском автономном районе 1,529 млрд юаней; провинции Хубэй и Сычуань после вычета городов Ухань и Чунцин из провинций, передававших доходы вышестоящим инстанциям превращались в провинции, получавшие дотации, разница между расходами и доходами восполнялась передаваемая данными городами провинциям, составляет соответственно 4,78 и 10,7 %.
В 1994 г. четыре крупных банка — Промышленно-торговый банк Китая, Банк Китая, Сельскохозяйственный банк Китая и Строительный банк Китая были преобразованы в государственные коммерческие банки. Одновременно один за другим были созданы три банка политического характера — Банк сельскохозяйственного развития Китая, Государственный банк развития и Экспортно-импортный банк Китая.
Финансовые беспорядки усилили инфляцию 1992–1993 годов. В июне 1993 года в период макроэкономического спада китайское правительство начало осуществлять реформу финансовой системы, предложенные. Затем в ноябре 1993 года в «Решениях по некоторым вопросам создания социалистической рыночной экономики», принятых третьим пленумом ЦК КПК четырнадцатого созыва, были выдвинуты четкие требования по ускорению реформы финансовой системы. Реформа финансовой системы включала реформу банковской системы и развитие финансового рынка, причем реформа банковской системы была объявлена главной.
Требования «Решений» к реформе банковской системы следующие:
• Реформа системы центрального банка. Народный банк Китая как центральный банк должен под руководством Госсовета независимо осуществлять монетарную политику. От управления, главным образом основанного на лимитах кредитов, перейти к использованию стандартных механизмов рефинансирования с помощью процентной ставки центрального банка и операции на открытом рынке, регулировать и контролировать лимит валютного покрытия, поддерживать стабильность валюты. Он также должен осуществлять надзор за различными финансовыми структурами, охранять финансовый порядок, прекратить осуществление операций с нефинансовыми организациями. Согласно требованиям денежного обращения в пределах всей страны и необходимости единого централизованного урегулирования, филиалы Народного банка Китая должны быть отделениями головного банка, в то же время они должны активно создавать условия для создания межрайонных организаций;
• Развитие коммерческих банков. Существующие специальные банки необходимо постепенно превратить в коммерческие банки и в соответствии с необходимостью шаг за
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
шагом создавать сельские кооперативные банки и городские кооперативные банки. Коммерческие банки должны самостоятельно осуществлять управление пропорциями капитала, активов и рисков. Процентные ставки по вкладам в коммерческие банки могут свободно колебаться в установленных пределах;
• Стандартизация и развитие небанковских финансовых организаций;
• Создание целевых (политических) банков с целью разграничения специальных и коммерческих операций. Была поставлена цель создать Государственный банк развития, Экспортно-импортный банк Китая и Китайский банк развития сельского хозяйства для целевого кредитования в пределах, установленных законом. Требования «Решений» по отношению к развитию и совершенствованию финансового рынка следующие:
• На рынке капиталов необходимо активно и надежно развивать рынок государственных облигаций и акций. Нужно создавать систему определения степени доверия эмитентам акций, стимулировать развитие рынка кооперативных облигаций, стандартизировать эмиссию и рынок акций и постепенно расширять их масштабы;
• На кредитном рынке необходимо развивать краткосрочные банковские кредиты и дисконт векселей. Центральный банк должен развивать торговлю государственными облигациями, посредством открытых банковских операций с облигациями государственных займов осуществлять регулирование денежного предложения;
• Необходимо, чтобы различные посреднические организации выполняли функцию обслуживания, связи, нотариального свидетельствования и аудита. На данном этапе нужно обратить внимание на развитие бухгалтерских, ревизорских и адвокатских контор, нотариальных и арбитражных организаций, проводить количественный и качественный контроль нотариальных и совещательных кредитных организаций и организаций по оценке имущества и состоятельности;
• Необходимо реформировать систему управления иностранной валютой. Создать управляемую систему колеблющегося курса валют, основанную на рынке, и единый стандартизованный валютный рынок. Постепенно сделать юань конвертируемой валютой.
Новая финансовая система, введенная в 1994 году, привела к положительным результатам. Она создала условия для равноправной конкуренции и улучшила отношения между центральным и местными бюджетами. После того как закончился спад, по инерции происходивший в 1995 году, и в1996 году снова начался рост, тенденция увеличения налоговых поступлений с каждым годом усиливалась. Отношение финансового дефицита к ВВП с каждым годом снижалось.
Хотя финансовая реформа 1994 года привела к хорошим результатам, она попрежнему содержала некоторые недостатки. С одной стороны, отдельные пережитки старой системы, такие как взимание подоходного налога с предприятий в соответствии с
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
«отношениями подчинения», препятствовали свободному движению капитала между различными районами и учреждениями и его лучшему перераспределению, поэтому необходимо было приложить усилия к их устранению; с другой стороны, необходимо было осуществлять дальнейшее совершенствование системы разграничения налогов, ликвидировать «внебюджетный капитал», регулировать, совершенствовать и стандартизировать утверждение ставок и управление сбором новых видов налогов, как, например, индивидуальный подоходный налог.
В 1994–1995 годах реформа банковской системы, кроме реформы центрального банка, развивалась сравнительно медленно. Как было сказано выше, основное содержание реформы банковской системы заключалось в трех пунктах.
Во-первых, реконструкция центрального банка с тем, чтобы он действительно стал центральным банком, включая утверждение в качестве основной цели центрального банка сохранение стабильности валюты, усиление независимости центрального банка, превращение многоуровневого контроля лимитов эмиссии в одноуровневый и т. д.
Во-вторых, развитие коммерческих банков и утверждение микроэкономической основы конкурентного финансового рынка.
В-третьих, создание целевых (политических) банков с целью освобождения государственных отраслевых банков от финансовых операций. Сфера деятельности целевых банков – это области общественного характера, которые не могут опираться на рыночное распределение капитала, по большей части это объекты общественной инфраструктуры, они нуждаются в большом количестве инвестиций, сроки кредитования у них велики, поэтому они не могут быть реализованы под рыночную процентную ставку и нуждаются в предоставлении банками целевых кредитов под низкий процент.
В 1994–1995 годах банковская реформа достигла успеха в выполнении первой задачи. Народный банк Китая передал право на управление капиталом филиалов коммерческого банка его главному отделению, кредиты рефинансирования выдавались только головным отделениям банков, в обязанности Народного банка Китая более не входила выдача кредитов филиалам отраслевых банков и небанковским финансовым организациям.
Третья задача формально также была выполнена: были созданы три банка целевой (политической) направленности: Государственный банк развития, Банк экспорта и импорта Китая и Китайский банк развития сельского хозяйства. Однако выполнение этой задачи продвигалось очень слабо.
С начала 1994 года в государственных отраслевых банках уже была проделана некоторая работа по ликвидации многоуровневой системы юридических лиц, усилению внутрисистемного централизованного управления, укреплению внутреннего управленческого механизма и распространению процентного управления
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
задолженностью. Однако поскольку до октября 1995 года реальные процентные ставки в государственных банках были отрицательными, а отраслевые банки, невозможно было отказаться от использования административных мер для контроля объемов кредитов. В этих условиях незаконные действия банковских служащих трудно было предотвратить.
После 1995 года по мере спада инфляции реальные процентные ставки нормализовались. Начал ускоряться ход реформы коммерческих банков и финансовой системы в целом.
3 января 1996 года Народный банк Китая создал единую сетевую систему рынка краткосрочных кредитов. Эта сеть включает два уровня: во-первых, сеть первого уровня, состоящая из главных отделений всех государственных коммерческих банков и пятнадцати местных финансовых центров Народного банка Китая; во-вторых, сеть второго уровня, состоящая из местных членов сети, привлеченных государственными финансовыми центрами. Оба уровня сети функционируют одновременно, уравновешивая друг друга, формируют единую общенациональную рыночную процентную ставку краткосрочных кредитов в пределах одной отрасли. С 4 января 1996 г. публикуется учетная процентная ставка, сформирована рыночная процентная ставка на краткосрочные кредиты в пределах одной отрасли (перед этим процентная ставка на краткосрочные кредиты определялась Народным банком Китая). Вышеуказанные меры можно рассматривать как подготовительные шаги в создании рыночных процентных ставок. 9 апреля того же года Народный банк Китая завершил работу по открытию рынка облигаций государственного займа. Это ознаменовало начало использования центральным банком косвенных мер регулирования и контроля в области монетарной политики.
В 1995 году Госсовет одобрил решение об увеличении числа городов, в которых можно создавать иностранные финансовые организации, с 13 до 24. В это же время было одобрено создание 18 иностранных банков, 2 филиалов иностранных страховых компаний, 1 совместного инвестиционного банка. Кроме того, было одобрено создание представительств 82 иностранных финансовых организаций. К концу 1997 года в Китае было 543 представительства иностранных финансовых организаций, из них 275 были представительствами иностранных банков, 173 – филиалами иностранных финансовых организаций, располагавшихся в 19 различных городах, 142 из них были филиалами иностранных банков, 9 из которых имели право осуществлять в районе Пудун в Шанхае операции с китайской национальной валютой. Уже начавшие работу иностранные финансовые организации быстро развивались.
В 1995 г. принят Закон о коммерческих банках, который подготовил условия для создания системы коммерческих банков и организационных структур, предоставил правовые основаны для преобразования государственных специализированных банков в коммерческие банки.
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
С 1995 г. организационная структура финансов оздоровляется, государственные коммерческие банки постепенно преобразуются в современные финансовые институты, учреждено более 120 средних и малых акционерных коммерческих банков, нормализованы и развиты функции фондовых и страховых финансовых институтов.
В 1995 году в банковской сфере появились 2 новых коммерческих банка: Китайский банк народного благосостояния, объектом обслуживания которого был частный сектор, и Хайнаньский банк развития, ориентированный на СЭЗ Хайнань. Кроме того, Банк Хуася, прежде подведомственный Пекинской металлургической компании, был реконструирован в независимый банк в форме товарищества. В 1997 году Китайский банк Гуанда стал первым коммерческим банком, привлекшим акции иностранных финансовых структур. Китайский инвестиционный банк был реорганизован в банк в форме товарищества.
В конце 1997 года по всей стране было 3500 городских кредитных кооперативов. Из городских коммерческих банков, начавших создаваться в 1995 году, к концу 1997 года 74 получили разрешение на начало деятельности, 154 банков получили одобрение.
В августе 1996 года Госсовет издал «Решение о реформе сельской финансовой системы», которое положило начало осуществлению всесторонней реформы сельской финансовой системы. В том году сельские кредитные кооперативы разорвали подчиненные отношения с сельскохозяйственными банками. К концу 1997 года по всей стране сельских кредитных кооперативов уже было 48 586, уездных (городских) кооперативов – 2380, несамостоятельных отделений кредитных кооперативов и филиалов сберегательных касс – 60 996, кредитных агентств – 220 тысяч.
Народный банк Китая также провел упорядочивание небанковских финансовых структур. В конце 1997 года по всей стране насчитывалось 244 комиссионных инвестиционных контор. В 1997 году были закрыты сельские комиссионные инвестиционные конторы, в 1998 году была закрыта международная комиссионная инвестиционная контора провинции Гуандун. К концу 1997 года была завершена работа по разрыву связей между Народным банком Китая и основанными им фондовыми компаниями. Общее число фондовых компаний по всей стране равнялось 90. К концу 1997 года по всей стране было 72 финансовые корпорации, кроме того, было 3 финансовые компании иностранного капитала, 4 совместные финансовые компании, 6 китайских представительств иностранных финансовых компаний
В 1997 году также стремительно развивалась отрасль страхования. Китайская народная страховая компания была ликвидирована и распалась на три страховые компании по страхованию жизни, денег и повторному страхованию. В то же время был создан комитет по надзору и управлению за страхованием; Народный банк Китая запретил незаконную Гуандунскую страховую компанию; ликвидировал 90 филиалов
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
страховых компаний, 1082 самовольно созданных страховых агентств; в то же время число филиалов иностранных страховых компаний в Китае уже достигло 8, существовала одна совместная страховая компания и 2 посреднические страховые организации.
Реформа структуры центрального банка. Во-первых, для повышения оперативности работы центрального банка было сокращено административное вмешательство органов местного самоуправления, полностью изменив существующую сеть филиалов (до конца 1998 года было создано 9 филиалов банков в провинциях, административных районах и городах центрального подчинения).
Во-вторых, в апреле 1998 года было завершено сокращение штата главного отделения Народного банка Китая и создание оптимального аппарата. Было осуществлено единое управление национальной и иностранной валютой, китайским и иностранным капиталом. Усилились возможности центробанка по осуществлению надзора.
Реформа коммерческих банков и иных финансовых организаций. Для усиления осмотрительного хозяйствования и управления данными организациями и повышения их долгосрочной конкурентоспособности использовались следующие меры.
1. В соответствии с принципом рациональности, упрощения и высокой эффективности экономики упорядочивалось создание филиалов государственных коммерческих банков, повышалась их экономическая эффективность.
2. Начиная с 1998 года ликвидировался контроль объемов кредитов коммерческих банков, требовалось, чтобы все коммерческие банки осуществляли управление процентами и контролировали риски. В то же время в упрощении структуры финансовых организаций использовался принцип осторожной бухгалтерии. Это в будущем окажется полезным для повышения эффективности и точности решений.
3. По всей стране распространялся пятиуровневый метод классификации качества кредитов. Отныне формирование резервных фондов по безнадежным задолженностям будет совершенствоваться в соответствии с критериями качественной классификации
кредитов.
Несмотря на повторные попытки правительства реформировать отечественные банки, многие проблемы оставались нерешенными, включая административное распределение ресурсов, финансирование невыгодных проектов не только через политические банки, неадекватность уставного фонда, недостаточность капитала и резервов, низкая доходность и небольшая маржа, невозвращаемые ссуды, избыток людских ресурсов и недостаточная конкуренция.
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
Вслед за дальнейшей либерализацией финансового рынка страны, иностранные банки обретут новые возможности для операций. По прогнозам, в их развитии в ближайшие пять лет возможны следующие особенности:
1) Будет наблюдаться расширение сети филиалов и увеличение общего объема операций иностранных банков. После присоединения Китая к ВТО, на начальном этапе иностранные финансовые организации не станут особенно расширять сеть своих представительств, принимая во внимание себестоимость и проблемы возврата инвестиций. Их все же ограниченные ресурсы будут сосредоточены для увеличения масштаба операций и повышения уровня прибыли. Вместе с тем, не следует упускать из вида возможность создания филиалов иностранных банков в экономически достаточно развитых, либо имеющих потенциал для экономического роста и мало освоенных иностранными финансовыми структурами, центральных городах, таких, как, например, Пекин, Ухань, Далян, Чэнду. Кроме этого, по оценкам специалистов,
хотя и будет наблюдаться стабильный рост объема операций иностранных банков, тем не менее, каких-либо количественных рывков не предвидится. Причины здесь следующие:
а) основной сферой деятельности для иностранных банков по прежнему будет работа с транснациональными корпорациями и надежными иностранными предприятиями. В настоящее время в Китая еще не создана вполне удовлетворительная атмосфера для ведения бизнеса, правила экономической деятельности еще находятся на стадии доработки и далеки от идеальных (здесь и проблема верховенства закона, справедливости отдельных его положений, а также вопросы эффективности административной деятельности). Основной причиной, ограничивающей возможности для расширения банковских операций, является серьезный недостаток информации относительно потенциальных клиентов. Все это значительно снижает энтузиазм иностранных банков в освоении китайского рынка. Отметим также, что существующая сеть филиалов иностранных финансовых предприятий не идет ни в какое сравнение с сетью китайских банков. В силу этого, получив право осуществлять операции в юанях, иностранные банки, опираясь на свою гибкость, высокий уровень управления рисками, всемирную сеть филиалов, полноту и совершенство набора услуг, а также на преимущества, даваемые современной техникой, интенсифицируют свою работу с ТНК, базирующимися в Китае, а также внушающими доверие предприятиями со смешанным капиталом и большими фирмами, ориентирующимися на внешний рынок. Такая политика даст им возможность сохранять свои преимущественные позиции в условиях конкуренции с китайскими банками.
б) Операции в условиях отсутствия полной либерализации рынка капиталов. Как можно судить, сейчас китайское правительство еще не достигло какого-либо соглашения, относительно открытия рынка капиталов КНР. Разумно предположить, что в ближайшие несколько лет этот рынок, обладающий огромным потенциалом, будет находиться под
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
опекой правительства. Иными словами, иностранные банки по- прежнему будут не в состоянии расширять свою инвестиционную деятельность.
в) Проведение банками консервативной и сдержанной политики. После того, как разразился финансовый кризис в Азии, транснациональные банки, уступая давлению со стороны международных контрольных организаций, а также учитывая возросшие риски, снизили уровень кредитного доверия по отношению к региону. В такой ситуации, оценивая возможности для операций, показатели возвращаемости капитала обычно повышаются по отношению к степени риска, а любой банк неизбежно будет вкладывать свои ограниченные средства туда, где возвращаемость инвестиции максимальна.
г) Упор на расширение операций в юанях в Пудуне (Шанхай) и Шэньчжэне. Поскольку до вступления в ВТО иностранным банкам были запрещены операции с юанями на территории всей страны, иностранные банки будут уделять особое внимание развитию своих представительств в Шанхае (работают с клиентами из Цзянси и Чжэцзяна) и в Шэньчжэне, так как именно здесь у них есть право на операции в китайской валюте. Одновременно, число представительств работающих с иностранной валютой в других городах, будет поддерживаться на прежнем уровне либо сокращаться. Прибыль от операций с юанем достаточно высока, а потребность в этой валюте у предприятий со смешанным капиталом постоянно растет. Предполагается, что иностранные банки будут активно увеличивать именно объем операций в юанях. С того самого времени, как Народный банк Китая расширил возможности получения юаней для иностранных банков в Шанхае и Шэньчжэне, последние активно снижают свои активы в иностранной валюте и наращивают их в юанях. Объектами обслуживания же по-прежнему остаются дочерние фирмы ТНК, осуществляющих инвестиции в экономику Китая, что приводит к выводу, что в ближайшие два года расширение объема операций иностранных банков будет происходить за счет именно этой сферы обслуживания.
2) Расширение сотрудничества иностранных банков с китайскими. В силу того, что возможности получения кредитов в юанях для иностранных банков ограничены, а также поскольку китайские коммерческие банки научились лучше оценивать риски, в дальнейшем иностранные и китайские банки начнут более широко сотрудничать в сфере продажи и покупки юаней. Китайские банки смогут таким образом не только решить проблему скопления огромной массы средств и помочь иностранным банкам разрешить их трудности, но и увеличить объем своих относительно безопасных вложений и косвенно поддержать оперирующие на китайском рынке предприятия со смешанным капиталом.
3) Объем операций американских банков на китайском рынке вырастет. В США, как нигде в мире, развиты коммерческие банки и рынок капиталов. Однако, по сравнению с банками Европы и Японии, на китайском рынке их присутствие гораздо менее ощутимо. Подобная ситуация объясняется уровнем экономического развития и либерализации
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
рынка Китая. Исходя из соображений безопасности, китайское правительство еще не открыло для проникновения извне рынок капиталов и сферу розничных банковских услуг, а как раз здесь и открывается наиболее благоприятное поле деятельности для американских банков. В течение примерно пяти лет
после присоединения Китая к ВТО американские банки будут продолжать пользоваться имеющимися выгодными возможностями, постепенно расширяя свои операции в КНР и готовясь к будущей полной либерализации рынка, особенно в сфере потребительского кредита.
4) В Китай будут продолжать проникать передовые банковские технологии. По мере снижения барьеров на пути проникновения иностранного капитала в страну и совершенствованием электронных банковских систем и информационных технологий китайских банков, для того чтобы удержать в конкурентной борьбе свои позиции, зарубежные банки постепенно станут внедрять передовые и высокоэффективные методы работы, например, современные электронные банковские системы, удобные и быстрые услуги «от двери к двери», полный спектр услуг по управлению капиталом для надежных клиентов и т. д.
5) Проблемой для иностранных банков будет постоянно растущая конкуренция со стороны банков КНР. Вступление Китая в ВТО станет новым вызовом китайским финансовым организациям. Жесткие условия конкуренции заставят их более активно проводить реформы и ускоренными темпами переходить на полностью коммерческую основу. Сейчас в наиболее развитой приморской зоне, где зарубежные банки активно соперничают с местными, у последних уже наблюдается значительное повышения качества и эффективности услуг. За исключением вопросов, связанных с контролем внутренних рисков и функционированием некоторых банковских механизмов, уровень оказываемых услуг не уступает практически уровню, предоставляемому иностранными организациями, что повсеместно признано различными предприятиями. Таким образом,
китайские и иностранные банки, опираясь на различные имеющиеся преимущества, расширяют свою долю рынка в экономически развитых регионах, стремясь сохранить за собой те сектора, в которых они доминируют.
6) Изменения в структуре вкладов в иностранной валюте. Большинство иностранных финансовых организаций уже давно успешно принимает вклады от населения и предприятий. В прошлом, активность иностранных банков в этом направлении была ограничена законодательным путем и в размерах и с точки зрения клиентуры. Объем вкладов не мог превышать 40 % от общего капитала банка, а вкладчиками могли являться лишь иностранные и местные предприятия со смешанным капиталом. Соответственно, вклады не играли особо важной роли в формировании пассивов иностранных банков, состоявших, в основном, из обязательств по отношению к лицам и
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
предприятиям вне Китая. После вступления в ВТО, возможности привлечения вкладов в валюте и юанях для иностранных банков существенно расширятся, постепенно вырастет и число банков, что приведет к перемещению части сбережений населения и предприятий на счета зарубежных финансовых организаций. Именно это обстоятельство больше всего смущает финансовые органы КНР. Согласно имеющимся оценкам, если за три года после вступления Китая в ВТО число филиалов иностранных банков, которых в 2000 г. насчитывалось 179, возрастет, допустим, до 279, т. е. увеличится на 55 %, то объем вкладов в иностранной валюте в этих организациях удвоится. В 1998 г. 179 филиалов иностранных банков сумели привлечь вкладов на сумму 4,55 млрд долларов, в среднем по 2,5 млн долларов на филиал. Если вклады по каждому из филиалов вырастут на 50 %, то 279 филиалов смогут аккумулировать 10,46 млрд долларов, что составит около 10 % всех долларовых сбережений в Китае.
На рубеже веков только 25 иностранных банков обладают правом осуществлять операции в юанях. В 1998 г. вклады в юанях на их счетах составляли 3,7 млрд, совершенно незначительная сумма по сравнению с огромным объемом сбережений в Китае. Можно утверждать, что пока операции в юанях для иностранных банков носят символический характер, а получение права на такие операции является целью каждого иностранного банка. Как только в этой сфере будут сняты все ограничения (т. е. после присоединения Китая к ВТО), между китайскими и иностранными банками резко обострится борьба за вклады в юанях. В распоряжении некитайских банков находится 3,7 млрд юаней, в среднем по 148 млн на каждый банк. Предположим, что это число увеличится в десять раз, тогда после либерализации рынка 279 филиалов сосредоточат в своих руках вклады на общую сумму 412,93 млрд Это составляет около 5 % всех вкладов, оцениваемых в 6 трлн 617 млрд 800 млн юаней. Поэтому, после вступления в ВТО необходимо принять меры для ограничения верхнего предела объема вкладов в юанях в иностранных банках. Конечно, переводя свои сбережения на счета зарубежных банков, китайские частные лица и предприятия столкнутся с проблемами отсутствия достаточного числа филиалов и связанными с этим трудностями, а их вклады будут подвержены рискам, определяемыми переменами в международной ситуации и изменениями в двусторонних отношениях, вызванных политическими или торговоэкономическими вопросами. В силу этих факторов, резонно предположить, что для перевода средств китайских граждан и предприятий в иностранные банки понадобится определенное время.
7) Обострение конкурентной борьбы в сфере кредита. Кредитование является одной из основ банковской деятельности. Посредством выдачи кредитов формируются доверительные отношения между банком и клиентом, и когда у клиента появляются денежные излишки, он помещает их в банк, что гарантирует банку стабильный приток вкладов. Кредитные операции могут помочь оживить другие сферы банковской
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
деятельности, поэтому кредит является отправной точкой в банковском бизнесе и главным источником поступления прибылей. В борьбе за долю рынка и стремясь укрепить свою мощь, иностранные банки обязательно воспользуются операциями по кредитованию, что обострит конкуренцию. По большей части зарубежные банки будут
выдавать кредиты процветающим предприятиям, снижая, таким образом, риски. Предприятия со своей стороны охотно воспользуются гибкой и эффективной системой услуг, добиваясь расширения производства, увеличения экспорта и снижения себестоимости товаров. С течением времени банки КНР утратят многих привлекательных клиентов. Сейчас основными объектами кредитования иностранных банков являются предприятия со смешанным капиталом. В 1998 г. им было выдано кредитов на сумму 10,977 млрд долларов что составляло 44 % от общего объема кредитов. Предприятия механической промышленности получили кредитов на 1,767 млрд долларов(7,07 %), производители электроники – 2,656 млрд (10,63 %), химическая отрасль – 2,221 млрд (9,01 %), легкая промышленность – 2,734 млрд (10,94 %). По мере расширения своих операций по кредитованию, иностранные банки не только будут продолжать удерживать свои позиции в указанных выше отраслях и в иных областях экономики, где есть благополучных предприятия, но будут бороться с китайскими банками за новых клиентов.
Средние и малые финансовые структуры (средние и малые банки) являются продуктом проводимых в стране системных финансовых реформ и политики открытости. К ним относятся, главным образов, банки, обслуживающие потребности региональной экономики, в противоположность тем организациям, деятельность которых охватывает всю страну. Средние и малые финансовые структуры, как с точки зрения прав собственности, так и с точки зрения механизмов функционирования, представляют собой принципиально новые образования в финансовой системе КНР. С самого момента создания их деятельность почти полностью подчинена законам рынка.
В условиях повсеместного доминирования четырех государственных коммерческих банков, данные предприятия, опираясь на единые механизмы собственности, обеспечивающих четкое разделением прав, ответственности и прибылей, а также на научную организацию своих операций, смогли добиться постоянного прироста своих активов и пассивов. Реально способствуя экономическому развитию экономики, они одновременно являются экономически рентабельными. Вместе с тем, в условиях все большей интернационализации экономики с момента вступления в ВТО средние и малые финансовые структуры будут поставлены перед небывалым вызовом.
1) Возможно дальнейшее снижение качества активов. Со вступлением в ВТО Китай сможет в полной мере использовать преимущества международного разделения труда, например, различные трудоемкие отрасли смогут захватить свою долю рынка. Однако одновременно многие традиционные отрасли будут постепенно уничтожены в процессе
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
конкуренции. Финансовые структуры КНР основываются на существующей архитектонике реального сектора экономики и вложили в предприятия, которым грозит исчезновение средства. Поскольку эффективность таких предприятий будет постепенно снижаться, невозможность вернуть выданные им кредиты, поставит финансовые организации в тяжелое положение.
2) Массовый отток хороших клиентов станет фактором, тормозящим развитие. Весьма знаменательным фактом, во время создания средних и малых финансовых структур стало то, что их филиалы возникали по мере того, как появлялась экономическая необходимость в этом. Соответственно, в Китае филиалы малых и средних финансовых структур сосредоточены в больших и средних городах, а также в других экономически развитых районах. Естественно, что как раз эти регионы и станут первой целью иностранных банков, а при их внушительных экономических возможностях, прекрасном качестве, быстроте и точности обслуживания, они сразу же станут мощными соперником китайских предприятий. Если же китайские финансовые структуры потеряют этот рынок, то будут упущены преимущества, связанные с размещением их филиалов в наиболее развитых экономических зонах.
3) На функционировании средних и малых финансовых организаций серьезно скажется отток кадров. На протяжении многих лет важным фактором их успешного развития была возможность использовать кадры, приходившие из государственных банков и обладавшими весьма неплохими профессиональными навыками.
Иностранные банки, предлагая научные методы организации труда, прекрасную зарплату, хорошие условия работы и возможности выезда за рубеж, неизбежно привлекут большое число китайских специалистов, что приведет к тяжелым последствиям для китайских компаний.
4) Серьезно скажется на банковской сфере Китая и замедление развития в сфере посреднических услуг, и сокращение числа возможностей для прибыльных операций. При ограниченности функциональных возможностей средних и малых финансовых банков, основным источником прибыли и сферой развития для них является посредническая деятельность, что само по себе дает им преимущества по сравнению с четырьмя государственными банками.
Однако, при проникновении в страну иностранного банковского капитала, обладающего большими возможностями и опытом в такого рода деятельности, на этом рынке возникнет серьезная конкуренция. Вполне возможно, что в условиях когда государственные банки будут обладать некоторыми монопольными преимуществами, а
иностранные используют свои возможности для маневра и диверсификации деятельности, малые и средние финансовые структуры КНР окажутся неподготовленными к такому повороту событий и потеряют большое число клиентов.
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
5) Некоторые льготные возможности, предоставляемые иностранным банкам в переходный период, станут серьезным препятствием на пути развития малых и средних финансовых структур Китая. Хотя после вступления в ВТО не сразу будет осуществлена полная либерализация рынка и иностранные финансовые предприятия определенное время еще будут соблюдать налагаемые на них операционные ограничения, вместе с тем, сохраняться и некоторые предоставленные им преимущества. Это затруднит деятельность китайских финансовых организаций и особенно повлияет на малые и средние структуры. Учитывая это и растущую иностранную конкуренцию, необходимо привлечь передовые международные способы организации банковской системы, новейшую банковскую технику проведения операций, освоить современные финансовые продукты, чтобы таким образом приспособиться к конкуренции, стимулировать ее, обеспечить общую эффективность финансового сектора бизнес – пространства Китая.
Но нельзя не признать, что Китай во многих областях, особенно в научнотехнической области, ещѐ далеко отстаѐт от некоторых развиты стран. С развитием экономики всѐ острее ощущается недостаток квалифицированных специалистов с высшим и средним техническим образованием. Поэтому в 21-ом веке Китай стремится ускорять преобразование экономической системы, совершенствовать систему рыночной системы, регулировать и оптимизировать отраслевую структуру. Под коммунистической системой, Китай отстаивает марксизм-ленинизм, идеи Мао Цзэ Дуна и Дэн Сяо Пина, Китай стремится строить социализм с китайской спецификой.
Список использования литературы:
1. Михаил Титаренко. «Постепенное создание многоукладной экономики – фактор успеха реформ в Китае», Пекин. 2004.
2. Хуан Дингуй. «Китай: подходы и особенности экономических преобразований», Пекин. 2003.
3. Слагаемые интеграционного менеджмента экономического образования. Малышев А.А., Василенок В.Л., Шапиро Н.А. Вестник Международной
академии холода 2006 № 1 с. 6-9
4. Стратегии и инструменты управления экономикой: отраслевой и региональный аспект. Василенок В.Л., Шапиро Н.А. Финансы и кредит 2006 № 23 с. 80-83
5. Организация кластеров в экономике России как формы развития хозяйственных связей между предприятиями. Василенок В.Л., Матвеева О.А. Экономика и
предпринимательство 20013 № 9 (38)
с. 211-214
6. Развитие предпринимательства и факторы его определяющие.
Василенок
В.Л., Алексашкина Е.И. Научный журнал НИУ ИТМО Серия: Экономика и
экологический менеджмент 2013 № 1 с. 8
Научный журнал НИУ ИТМО. Серия «Экономика и экологический менеджмент»
№1, 2014
7. Инновационный потенциал развития внутреннего предпринимательства.
Василенок В.Л.. Негреева В.В. Научно-технические ведомости Санкт-
Петербургского государственного политехнического университета.
Экономические науки = St. Petersburg State Polytechnical University Jornal.
Economics. 2012 T.3 № 149 с. 16-24
8. http://www.stats.gov.cn/tjsj/qtsj/gjsj/2003/t20041115_402207890.htm
9. http://institutiones.com/industry/1131-sostoyanie-i-perspektivy-promyshlennostikitaya.html
10.http://vasilievaa.narod.ru/ptpu/11_4_01.htm
11.http://newsspecial.yikuo.com/news/2010-0610/1385_20106101526401385184261.html
12.http://www.ng.ru/energy/2008-09-09/19_rynok.html
13.http://loushi.52fdc.com/zt/fc100126/images/2010012118082059822.jpg
14.http://jhwcw.zjol.com.cn/pic/0/11/82/51/11825131_948382.jpg
15.http://cache.mars.sina.com.cn/nd/clubmilnews//year_09/month_10/3/c/20091027_01f
c172f14f6601ef9edMcttIcxcKXJj.jpg
16.http://www.cf40.org.cn/html/baogao/201001/18-2314.html
17.http://www.gov.cn/jrzg/2007-07/18/content_688070.htm
18.http://news.xinhuanet.com/overseas/2007-08/29/content_6622899.htm